Сообщается, что крупную южнокорейскую криптовалютную биржу Upbit подозревают в массовых нарушениях процедур «Знай своего клиента» (KYC) во время продления местной лицензии.
Подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) Комиссии по финансовым услугам (FSC) выявило как минимум от 500 000 до 600 000 потенциальных нарушений KYC на бирже Upbit, сообщило 14 ноября местное информационное агентство Maeil Business Newspaper (MK).
Сообщается, что во время проверки продления бизнес-лицензии Upbit ведомство обнаружило предполагаемые нарушения проверки клиентов, что потенциально может повлиять на работу биржи.
Upbit предположительно принял размытые идентификаторы для KYC
В Южной Корее биржи криптовалют или поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обязаны устанавливать строгие процедуры KYC.
В январе 2018 года правительство Южной Кореи попыталось регулировать торговлю криптовалютой, разрешив такую торговлю только с банковских счетов на настоящее имя. После ужесточения правил FSC ввел обязательный процесс регистрации для всех криптовалютных бирж, гарантируя, что они соответствуют протоколам KYC и борьбе с отмыванием денег (AML).
Согласно отчету МК, ПФР выявило множество случаев, когда Upbit, по сообщениям, не следовал процедурам KYC.
Например, Upbit якобы позволял пользователям открывать учетные записи, используя идентификаторы с размытыми личными данными, такими как имена и регистрационные номера, не позволяя регуляторам правильно их идентифицировать.
Сообщается, что из-за предполагаемых нарушений проверки клиентов Upbit грозит штраф в размере 100 миллионов корейских вон (71 500 долларов США) за каждый случай, а также возможные проблемы с продлением бизнес-лицензии Upbit.
FSC ранее инициировала монопольное расследование против Upbit
По данным CoinGecko, Upbit, основанная в 2017 году, является одной из крупнейших криптовалютных бирж в Южной Корее и во всем мире, ежедневная торговля которой составляет 2,2 миллиарда долларов.
Недавнее раскрытие предполагаемых проблем KYC со стороны Upbit произошло через месяц после того, как FCS, как сообщается, объявила о планах расследовать биржу на предмет потенциальных нарушений антимонопольного законодательства в октябре.
Связанный: Южнокорейский влиятельный человек предположительно руководил мошенничеством с криптовалютой на сумму 232 миллиона долларов, 215 арестовано
Расследование монополии Upbit было связано с ее тесными отношениями с K-Bank, который местные власти уже давно тщательно изучают из-за его высокой подверженности криптовалютным биржам. В ноябре 2023 года местные отчеты показали, что до 70% депозитов K-Bank были связаны с криптовалютой.
В середине октября, по данным Bloomberg, K-Bank отозвал свое первичное публичное размещение акций (IPO) на сумму 732 миллиона долларов в Сеуле на фоне опасений по поводу высокой оценки и зависимости от оператора криптовалюты в плане финансирования. IPO могло бы стать крупнейшим публичным листингом акций Южной Кореи с 2022 года.
