Житель Калифорнии подал в суд на три азиатских банка по обвинению в том, что они не провели базовые проверки, которые могли бы помешать криптовалютным мошенникам украсть у него почти 1 миллион долларов.
В иске, поданном в окружной суд Калифорнии 31 декабря 2024 года, адвокаты Кена Лиема утверждают, что их клиент стал жертвой мошенничества с забоем свиней после того, как в июне 2023 года с ним связались в LinkedIn по поводу возможности инвестирования в криптовалюту.
Адвокаты Лиема говорят, что их клиента в течение нескольких месяцев уговаривали перевести средства предполагаемым криптовалютным мошенникам под предлогом того, что они будут инвестировать от его имени.
Его адвокаты говорят, что средства затем поступили на счета в гонконгских банках Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited и сингапурском DBS Bank Limited, а затем мошенники переправили их на счета других третьих лиц.
Юристы обвиняют банки в неспособности провести адекватные проверки «Знай своего клиента» (KYC), проверки по борьбе с отмыванием денег и другие стандарты, которые могли бы вызвать обеспокоенность по поводу владельцев счетов и в первую очередь помешать им открывать счета.
Юристы утверждают, что банк, вероятно, знал, что существует «высокая вероятность» того, что владелец счета «намеревался обмануть жертв», если простая проверка «обнаружила бы полное отсутствие достоверных доказательств того, что его коммерческая деятельность была законной или законной».
«Ответчики банковского сектора, по-видимому, закрывали глаза на перемещение незаконных доходов из Соединенных Штатов во множество азиатских организаций, чьи счета они хранили и обслуживали», — заявили в иске адвокаты Лиема.
«И таким образом способствовал извлечению сотен тысяч долларов, если не миллионов, которые финансировали мошенничество с забоем свиней».
В иске банки также обвиняются в несоблюдении Закона США о банковской тайне, который требует от финансовых учреждений вести подробный учет финансовых транзакций и сообщать о подозрительной деятельности в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США.
По теме: Австралийский «босоногий инвестор» борется с криптовалютными мошенниками, укравшими его изображение
Адвокаты Лиема утверждают, что банки подпадают под действие закона, поскольку у DBS есть филиал в Калифорнии, а Фубон и Чонг Хинг обрабатывали транзакции через его банковский счет в американском банке Wells Fargo.
В иске также упоминаются базирующиеся в Гонконге коммерческие организации, открывшие счета, Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited и Weidel Limited, обвиняя их в незаконном перенаправлении средств Лиема на счета третьих лиц.
Их также обвиняют в ложном заявлении о том, что средства будут использоваться для инвестиций в криптовалюту. Адвокаты Лиема требуют суда присяжных и возмещения ущерба как минимум в 3 миллиона долларов.
Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited и DBS Bank Limited не сразу ответили на запросы о комментариях.
Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited и Weidel Limited на момент публикации не удалось получить комментарии.
