Многие крупные криптовалютные компании, базирующиеся в Соединенных Штатах, выпустили решение для правила путешествия Целевой группы по финансовым действиям.
В своем блоге в среду поставщик криптовалютных услуг Paxos объявил о запуске технологии универсального решения Travel Rule, или TRUST, участниками которой являются Coinbase, BlockFi, Gemini, Kraken, Robinhood, Circle и Fidelity Digital Asset Services. Усилия направлены на обеспечение того, чтобы криптовалютные фирмы соблюдали Правила путешествий, а также подтверждали право собственности на криптовалютные адреса получателей, соблюдение требований безопасности и конфиденциальности, а не централизованное хранение личных данных пользователей.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) рекомендовала участвующим регулирующим органам по всему миру, чтобы поставщики услуг виртуальных активов или VASP приняли определенные руководящие принципы, касающиеся борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (ATF). Руководство, которое многие называют «правилом путешествия», направлено на то, чтобы пользователи криптовалютных фирм и бирж не использовали цифровые активы в незаконных целях, рекомендуя им предоставлять информацию как об отправителе, так и о получателе своим партнерам для определенных транзакций на сумму 1000 долларов США илиболее.
«Мы сосредоточены на добавлении новых участников, чтобы TRUST мог обеспечить всестороннее соответствие требованиям в криптовалютной индустрии», — говорится в сообщении. «Досягаемость Правил путешествий расширяется на международном уровне, и наше решение должно расширяться. Мы не просто сосредоточены на биржах, лицензированных в США, но в этом году расширяемся на многие другие глобальные юрисдикции».
TRUST продвигает нашу отрасль вперед. Мы гордимся тем, что являемся одной из 18 ведущих криптовалютных бирж США, участвующих в TRUST, ведущем в отрасли решении Travel Rule. Узнайте больше здесь https://t.co/O48lrQIJrY— Coinbase (@coinbase) 16 февраля 2022 г.
С момента своего появления в 2019 году правило путешествий бросило вызов многим криптовалютным фирмам, у которых, возможно, не было инфраструктуры, необходимой для соблюдения этих правил. В то время как некоторые компании решают эту проблему самостоятельно или иногда нанимают фирмы, занимающиеся кибербезопасностью, TRUST представляет собой уникальное сотрудничество фирм, принимающих совместное решение правила путешествия.
Связанный: криптовалютная индустрия, похоже, готова принять правило о поездках ФАТФ: опрос
И Binance, и Crypto.com внедрили решение под названием Traveler от аналитической компании CipherTrace. Главный финансовый аналитик компании Джон Джеффрис сказал в 2020 году:
«Применение правил путешествий — это одновременно и самая большая веха, и самая большая неудача для криптовалюты. Он имеет и будет продолжать поддерживать уровень зрелости, который позволит отрасли вырасти в институционально приемлемый класс активов […] Он также представляет собой экзистенциальную угрозу для многих бирж и создает потенциальные проблемы с конфиденциальностью для пользователей».
Термины в новости
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- Транзакция
- Операция в блокчейне: перевод монет или вызов смарт-контракта, подписанный ключом отправителя. Становится необратимой после подтверждения в блоке.
