Предотвращенное год назад спорное правило мониторинга транзакций снова попало в поле зрения Минфина.

Поскольку сегодня Министерство финансов объявило о своей программе регулирования на финансовый год, многие в пространстве web3, вероятно, испытали воспоминания о декабре 2020 года, когда агентство впервые предложило ввести правила «знай своего клиента» или KYC для транзакций, которыеиспользовать самостоятельные криптовалютные кошельки.

Полугодовая повестка дня и план регулирования Казначейства, документ, предназначенный для информирования общественности о текущей нормотворческой деятельности департамента, включает и поощряет обратную связь с общественностью, содержит пункт, озаглавленный «Требования к определенным транзакциям, связанным с конвертируемой виртуальной валютой или цифровыми активами».

Приписанный к Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов, или FinCEN, он предлагает потребовать от банков и компаний, предоставляющих денежные услуги, «представлять отчеты, вести учет и проверять личность клиентов» в отношении транзакций со средствами, хранящимися в нехостинговых кошельках.

На языке FinCEN нехостинговые (также известные как самостоятельные) кошельки — это те, которые не контролируются посредническим финансовым учреждением или службой. Пользователи таких кошельков «взаимодействуют с системой виртуальной валюты напрямую и имеют независимый контроль над передачей стоимости».

Правило, предложенное в декабре 2020 года, требовало бы от зарегистрированных криптовалютных бирж сбора личных данных своих клиентов, совершающих транзакции с помощью нехостингового кошелька, если стоимость транзакции превышала 3000 долларов США. Лицо, отправляющее средства со счета биржи на свой личный кошелек, подпадает под действие правила.

Введенное на закате правления госсекретаря Стивена Мнучина, правило было отменено на фоне массовых противодействий со стороны отрасли.

В то время Мнучин сказал, что правило касается «существенных проблем национальной безопасности», связанных с рынком криптовалюты. Возрождение внимания агентства к мерам по размещению собственных кошельков может быть связано с акцентом на «криптовалюту как угрозу национальной безопасности» исполнительного распоряжения, которое, как сообщается, готовит администрация Байдена.

Тем не менее, упоминание правила в полугодовой повестке дня Минфина не означает, что оно обязательно будет принято.