Менее чем через неделю после того, как потенциальный запрет на цифровые активы Proof-of-Work (PoW) был исключен из предполагаемой структуры MiCA ЕС, в Европейском Союзе может возникнуть новая угроза индустрии криптовалют. На этот раз в поле зрения регулирующих органов находятся некастодиальные или нехостинговые кошельки.
В четверг, 31 марта, комитет Европейского парламента по экономическим и валютным вопросам проголосует за пакет нормативных актов по борьбе с отмыванием денег (AML), который направлен на пересмотр действующего Положения о переводе средств (TFR) таким образом, чтобы расширить требования финансовогоучреждений для прикрепления информации о сторонах сделки к криптовалютным активам. Докладчиками постановления являются Эрнест Уртасун от партии «Зеленые» и Асита Кано от группы консерваторов и реформистов.
Как предупредил защитник криптовалюты Патрик Хансен из блокчейн-фирмы Unstoppable DeFi, последний проект регламента потребует от поставщиков услуг криптовалюты не только собирать личные данные, связанные с переводами, сделанными на нехостинговые кошельки и из них (что они уже обязаны делать), но идля «проверки точности информации об отправителе или бенефициаре неразмещенного кошелька».
Очевидная проблема с этим языком заключается в том, что во многих случаях поставщикам услуг криптовалюты может быть сложно, если не невозможно, проверить «неразмещенный» аналог. Таким образом, опасается Хансен, чтобы соответствовать требованиям и защитить свое место на рынке ЕС, эти компании будут вынуждены прекратить транзакции с неразмещенными кошельками.
Даже если законодатели введут некоторые руководящие принципы для процедур проверки, потенциальные операционные затраты на соблюдение требований, скорее всего, отпугнут мелких игроков и приведут к дальнейшей концентрации рынка.
Проект также включает обязательство информировать «компетентные органы по борьбе с отмыванием денег» о любом переводе на сумму 1000 евро или более в/из нехостингового кошелька. Более того, через год после принятия законопроекта Комиссия ЕС должна будет оценить, нужны ли какие-либо «дополнительные конкретные меры по снижению рисков» от таких сделок.
Не совсем ясно, какие дополнительные меры могут подразумеваться, но, как предупредил Хансен, это может означать что угодно, вплоть до прямого запрета на кошельки, не связанные с тюремным заключением.
