87% регистраций криптовалют в Великобритании провалились из-за «слабого» мошенничества, контроль AML

Почти 90% криптовалютных компаний, подавших заявки на регистрацию в Великобритании за последние 12 месяцев, не соответствовали стандартам финансового надзора страны.

Согласно годовому отчету Управления финансового надзора Великобритании (FCA) за 2024 год, криптовалютным компаниям было трудно получить одобрение из-за недостатков в их протоколах защиты от мошенничества и отмывания денег.

«Более 87% регистраций криптовалют были отозваны, отклонены или отклонены из-за слабого контроля за отмыванием денег», — говорится в отчете.

Британское FCA отклонило почти 90% регистраций криптовалютного бизнеса. Источник: ФЦА

За последний год регулятор одобрил только 4 из 35 заявок на регистрацию криптовалютных компаний.15 заявок были отозваны, 9 отклонены.

«Мы отклонили заявки, которые не включали ключевые компоненты, необходимые нам для проведения оценки, или же низкое качество ключевых компонентов означало, что заявка была недействительной», — написал регулятор в отдельном заявлении обратной связи.

FCA добавило, что в июне 2023 года оно завершило разработку нового «периметра финансового продвижения» для рекламы криптовалюты, чтобы гарантировать, что реклама криптовалют в Великобритании была четкой, справедливой и не вводящей в заблуждение.

Регулятор также отметил, что широкая общественность в Великобритании стала больше осведомлена о потенциальных мошенничествах с криптовалютой: 63% потребителей звонили по поводу мошенничества, делая это до того, как инвестировали в проект, что на 5% больше, чем годом ранее.

Криптовалютные фирмы могут искать за пределами Великобритании

30 августа международная юридическая фирма Рид Смит предупредила, что криптовалютные фирмы, желающие начать работу, могут захотеть поискать решения за пределами Великобритании, сославшись на чрезвычайно долгое время ожидания и недостаточную политическую волю у FCA для своевременной обработки новых заявок на криптовалюту.

За последние три года FCA потребовалось в среднем 459 дней для обработки регистрации криптовалютной компании. Надзорный орган потратил 25 лет коллективного труда на обработку заявлений.

Связанный: FCA Великобритании предоставляет дополнительные рекомендации по соблюдению требований по продвижению криптовалюты

Между тем, за последние три года отозвали свои формы 186 заявок.

«Если число заявок падает из-за того, что криптовалютные компании, по сути, перестали ждать и начали искать за границей, это должно стать четким предупреждением о конкурентоспособности Лондона», — сказал партнер Reed Smith Бретт Хиллис.