Австралия предлагает более строгие правила в отношении криптовалют для борьбы с финансовыми преступлениями

Австралия предложила более строгие правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF), направленные на ужесточение надзора за криптовалютной индустрией для борьбы с финансовыми преступлениями.

Предлагаемые правила, предложенные Австралийским центром отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC), следуют за поправками к Закону о ПОД/ФТ, принятыми парламентом в ноябре.

Обновленная система направлена ​​на устранение пробелов в регулировании, улучшение надзора за секторами с высоким уровнем риска, усиление мер комплексной проверки клиентов (CDD), обеспечение более строгих обязательств по отчетности и внедрение более жестких правил для бизнеса.

Проект правил открыт для публичных консультаций до 14 февраля 2025 года, поскольку AUSTRAC призывает заинтересованные стороны отрасли, особенно те, кто занимается криптовалютой и финансовыми услугами, предоставить отзывы для информирования об окончательной версии структуры.

Связанный: Австралия оштрафовала оператора Kraken на 5 миллионов долларов за нарушение нормативных требований

Предлагаемое усиление надзора

Предлагаемые реформы правил вводят расширенный нормативный надзор за секторами высокого риска, включая криптовалютные биржи, юридические услуги и бизнес в сфере недвижимости.

Обновления потребуют более строгой НПК, улучшенных определений групп отчетности и ужесточения требований Правил поездок для международных переводов.

В соответствии с предлагаемой структурой предприятия должны проверять личность клиентов с помощью процессов, основанных на рисках, отслеживать подозрительные транзакции и поддерживать прозрачность трансграничных переводов активов.

Связанный: Австралийский финтех-ландшафт сужается, блокчейн и криптовалюта теряют 14%

Снижение бремени соблюдения требований

Рамочная программа также направлена ​​на снижение бремени соблюдения требований за счет принятия модели соблюдения требований, основанной на результатах, взамен нынешней предписывающей структуры.

Это изменение позволит предприятиям адаптировать меры соблюдения требований в зависимости от размера, структуры и профиля риска, сохраняя при этом строгие стандарты.

Общее правило ПОД/ФТ 2025 года и Правило ПОД/ФТ (исключения) 2007 года были введены в предложение с целью сохранить необходимые исключения из предыдущего режима, одновременно удаляя устаревшие требования для поддержания стабильности и преемственности.

Связанный: Австралия будет расправляться с поставщиками криптовалютных банкоматов, ссылаясь на риск отмывания денег

Следующие шаги

AUSTRAC открыл проект структуры с 11 декабря по 14 февраля 2025 года для заинтересованных сторон, включая финансовые учреждения, практикующих юристов и криптовалютные биржи, чтобы они могли оставить свои отзывы.

Это предложение соответствует модели неуклонного усиления регулирующего внимания к индустрии криптовалют со стороны австралийских властей, свидетелем чего стало недавно, 6 декабря, когда AUSTRAC создал рабочую группу для борьбы с поставщиками криптовалютных банкоматов.

Целевая группа будет следить за тем, чтобы операторы криптовалютных банкоматов соответствовали минимальным стандартам, чтобы свести на нет риск прохождения незаконных финансовых средств через автоматы, что станет «первым шагом […] по сокращению преступного использования криптовалюты в Австралии».