Австралийский банк Bendigo заблокировал высокорисковые платежи на криптовалютные биржи

Австралийский Bendigo Bank стал четвертым крупным банком в стране, объявившим о блокировке «платежей в криптовалюте с высоким риском», сославшись на необходимость защиты клиентов от инвестиционного мошенничества.

31 июля банк заявил, что внедрил новые правила мгновенных платежей на биржах криптовалюты, что добавляет «некоторых трений к некоторым подлинным платежам», объяснил глава отдела мошенничества Джейсон Гордон.

В качестве причин блокировки компания назвала борьбу с мошенническими платежами и усиление защиты своих 2,3 миллиона клиентов.

Представитель Bendigo Bank сообщил Cointelegraph, что некоторые мгновенные криптовалютные транзакции, которые он определяет как более рискованные, будут заблокированы, но в настоящее время банк не раскрывает дополнительных подробностей.

Представитель сказал, что выявляет транзакции с высоким риском, используя «комбинацию факторов», но отказался комментировать подробности. Банк заявил, что не раскрывает, какие биржи могут быть затронуты его изменениями.

Блокировки Bendigo Bank последовали за аналогичными действиями в последние месяцы со стороны трех австралийских банков Большой четверки — Commonwealth Bank, National Australia Bank (NAB) и Westpac.

В интервью, проведенном перед недавним объявлением Bendigo Bank, руководитель политики Chainalysis в Азиатско-Тихоокеанском регионе Ченги Онг предупредил, что такие действия заставят криптовалютную общественность Австралии взаимодействовать с оффшорными биржами.

В беседе с Cointelegraph Онг утверждал, что такие блокировки не остановят преступников от использования других платформ, криптовалюты или нет, в то время как неопределенность в отношении доступа к банковским услугам также может привести к тому, что криптовалютные биржи и пользователи будут находиться вне юрисдикции властей.

По теме: Канзас-Хартленд Tri-State Bank закрыт FDIC по мере углубления банковского кризиса

По словам Онга, вместо того, чтобы отключать биржи, банки — наряду с регулирующими органами, поставщиками телекоммуникационных услуг и платформами социальных сетей — должны сотрудничать на каждом этапе жизненного цикла мошенничества.

«[Нам нужно нацелиться] на все потенциальные векторы атак и на все потенциальные точки взаимодействия между жертвой и мошенником. Мы должны заняться каждой из этих точек соприкосновения».

Доктор Аарон Лейн, старший преподаватель Центра инноваций RMIT Blockchain, сказал Cointelegraph, что «лучшее, что» банки могут сделать для защиты прав потребителей, — это конструктивно работать с биржами, добавив:

«Дебанкинг как инструмент риска должен быть зарезервирован для отдельных случаев серьезного и неприемлемого риска, а не для общей позиции по отношению ко всей отрасли или классу активов».

Австралия уже более трех лет взвешивает законы о криптовалютах, и доктор Лейн призвал законодателей вывести реформу закона о криптовалюте «из слишком жесткой корзины».

Комментарии Онга и доктора Лейна последовали за официальным заявлением Министерства финансов в июне, в котором содержались аналогичные предупреждения.

Министерство финансов заявило, что понимает, что его бездействие в отношении дебанкинга задушит конкуренцию и инновации в сфере финансовых услуг и может «увести бизнес в подполье и работать исключительно с наличными деньгами».

Дополнительный отчет Брейдена Линдреа.