Австралийский банк «Большой четверки» начал тестирование блокировки платежей в криптовалюте

Westpac, один из австралийских банков «Большой четверки», запускает первое испытание мер защиты от мошенничества, предназначенных для борьбы с мошенническими действиями, связанными с криптовалютами.

Эти меры защиты направлены на снижение потерь от мошенничества в надежде на снижение потенциальных рисков.

Согласно объявлению, мошенничество с инвестициями составляет примерно 50% всех потерь клиентов, связанных с мошенничеством, в то время как около трети всех мошенничеств связаны с прямыми переводами на биржи криптовалют, что делает их чрезвычайно сложными для отслеживания, согласно данным, предоставленным Westpac.

Запрет Westpac наступил в тот же день, когда клиентам Binance сказали, что они больше не могут использовать PayID для перевода австралийских долларов на свои счета Binance. Binance заявила, что «сторонний провайдер» наложил ограничения на обмен, что в настоящее время влияет на снятие средств банковским переводом.

По словам Скотта Коллари, руководителя группы Westpac по обслуживанию клиентов и технологиям, хотя цифровые биржи играют законную роль в финансовой экосистеме, рост цифровой валюты привел к увеличению числа мошенников, использующих зарубежные биржи.

В конце мая Westpac планирует поэтапно вводить пробную версию новых блоков защиты платежей в криптовалюте. Эта пробная версия введена в дополнение к другим недавним инициативам, таким как Westpac Verify. Эта функция уведомляет клиентов о потенциальных несоответствиях имени счета при совершении платежей в новое отделение банка штата (BSB) и номера счета или отправке денег на счет, с которым у Westpac не было предыдущей истории транзакций.

Связанный: Можете ли вы восстановить украденный биткоин от мошенничества с криптовалютой?

Группа защиты прав потребителей Choice сообщает, что австралийцы понесли убытки на сумму более 129 миллионов долларов из-за мошенничества с криптовалютой. Только в 2021 году Австралийская комиссия по защите прав потребителей и конкуренции получила более 12 000 сообщений, связанных с такими мошенничествами.

Мошенничество с инвестициями в криптовалюту демонстрирует предупреждающие признаки, такие как вводящая в заблуждение реклама в социальных сетях, мошеннические веб-сайты, поддельные документы и использование спуфингового программного обеспечения.

Кроме того, мошенники могут владеть нераскрытой личной информацией или пытаться манипулировать жертвами, заставляя их действовать во время телефонных разговоров.