Binance Australia ужесточает процесс регистрации новых пользователей в рамках стремления защитить пользователей, помеченных как наиболее уязвимые для финансовых преступлений, связанных с криптовалютой.
Новые меры были упомянуты в отчете Binance Australia об экономическом, социальном и управленческом управлении (ESG) за июньский квартал от 29 августа, в котором отмечалось, что биржа работает над «строгим и ориентированным на пользователя опытом адаптации», нацеленным на группы с более высокой частотой возникновения.финансовых преступлений.
В беседе с Cointelegraph генеральный директор Binance Aus Ли Трэверс и Закари Лу из отдела по борьбе с финансовыми преступлениями, рисками и соблюдением биржи отметили, что компания активно работает над способами защиты «уязвимых пользователей», начиная с процесса регистрации.
«С точки зрения управления финансами в целом, мы действительно смотрим на это от начала до конца, а также с точки зрения всего жизненного цикла», — сказал Лу.
«Мы рассматриваем три основные области: адаптация, текущая и окончание жизненного цикла [момент времени, когда кого-то обманывают]».
Лу отметил, что общий тип людей, помеченных Binance как уязвимые пользователи, — это пожилые люди, люди, живущие в отдаленных районах, или люди с ограниченными возможностями. Он добавил, что такие выводы стали результатом работы с различными государственными и исследовательскими агентствами, занимающимися финансовыми преступлениями.
Дуэт подчеркнул, что компания уделяет особое внимание мошенничеству с инвестициями, когда преступники обещают чрезмерную прибыль от инвестиций, чтобы обмануть людей и заставить их отправить им деньги.
Этот тип мошенничества стоил австралийцам криптовалюты на миллионы долларов, а в недавнем отчете Scamwatch оценивается, что 25 миллионов долларов были потеряны в первой половине 2021 года из-за фиктивных инвестиционных схем.
«Существует 500 различных мошенничеств, но мошенничество с инвестициями всегда находится на вершине. Так что, если честно, это касается не только мошенничества с криптовалютой, но и инвестиционного мошенничества в целом занимало первое место в течение долгого-долгого времени», — отметил Лу.
Чтобы определить объем знаний нового пользователя о криптовалюте и убедиться, что им руководил злоумышленник для регистрации под ложным предлогом, фирма недавно запустила викторину, ориентированную на знание своего клиента (KYC), которая позволяет им помечать любыепотенциально подозрительная активность.
«Итак, с точки зрения данных, это было реализовано совсем недавно. Так что у нас нет анализа того, насколько это остановится. Но эта группа пользователей в несколько раз чаще становилась жертвой такого рода мошенничества».
В дополнение к своей точке зрения Трэверс предположил, что большое количество «уязвимых» пользователей обычно становятся жертвами мошенничества в течение «первого семидневного окна» после регистрации.
Связанный: Binance заморозила корпоративный счет на 1 миллион долларов из-за запроса правоохранительных органов
С 1 сентября Binance Aus будет включать более строгие требования к идентификации в рамках процесса регистрации пользователей. Таким образом, фирма потребует от новых пользователей предоставить фотографию своего водительского удостоверения и его номер во время регистрации, вместо того, чтобы разрешить ее отправку позже.
Это будет введено, чтобы позволить Binance оперативно проверять легитимность документов, удостоверяющих личность, в рамках процесса регистрации, идентифицировать уязвимого пользователя, а также помочь определить, может ли кто-то регистрироваться под украденным удостоверением личности.
