Bitcoin Depot начал поэтапное внедрение нового требования к пользователям предоставлять идентификацию для каждой транзакции в своих криптовалютных банкоматах на фоне растущего давления со стороны регулирующих органов и законодателей на операторов с целью пресечь незаконную деятельность.
Bitcoin Depot заявила во вторник, что в начале февраля она начала развертывание в банкоматах сети компании в США с целью помочь обнаружить подозрительную активность в режиме реального времени и устранить злоупотребления со стороны злоумышленников, такие как совместное использование учетных записей, кража личных данных и захват учетных записей.
«Постоянная проверка позволяет нам обнаруживать подозрительную активность на основе клиентов, местоположений или суммы транзакции до того, как транзакция будет одобрена», — заявил в своем заявлении генеральный директор Bitcoin Depot Скотт Бьюкенен.
Bitcoin Depot ввел требования к удостоверению личности в октябре, но только для всех новых пользователей своего сервиса. Бьюкенен сказал, что «требуя проверки личности при каждой транзакции, мы делаем дополнительный шаг для усиления безопасности, защиты клиентов и поддержания целостности наших услуг».
США являются крупнейшим центром биткоин-банкоматов (BTC): на радаре Coin ATM Radar зарегистрировано 31 360 автоматов, что составляет 78% от общего количества банкоматов в мире. Bitcoin Depot является лидером рынка в стране с 9 019 киосками.
Bitcoin Depot сталкивается с судебными исками на уровне штата
Мошенники уже давно используют криптовалютные банкоматы как способ получения средств от ничего не подозревающих жертв, поскольку киоски широко распространены, а их транзакции необратимы, что побуждает регулирующие органы и законодателей принять жесткие меры в отношении операторов криптовалютных банкоматов.
Правозащитная организация, Американская ассоциация пенсионеров, сообщила в феврале, что 17 штатов США приняли законы, требующие от операторов криптовалютных банкоматов внедрения средств защиты, включая ежедневные лимиты транзакций, знаки, предупреждающие о мошенничестве, и лицензионные требования.
Bitcoin Depot вызвал гнев государственных регулирующих органов, поскольку в начале этого месяца генеральный прокурор штата Массачусетс Андреа Кэмпбелл подала в суд на Bitcoin Depot, утверждая, что компания не приняла достаточных мер защиты для предотвращения мошенничества. Кэмпбелл добивается постановления суда, запрещающего Bitcoin Depot обрабатывать крупные транзакции без дополнительной защиты пользователей.
В январе генеральный прокурор штата Мэн Аарон Фрей достиг соглашения с Bitcoin Depot на сумму 1,9 миллиона долларов о возмещении лицам, потерявшим деньги в результате мошенничества при использовании банкоматов компании.
В прошлом году генеральный прокурор Айовы Бренна Берд подала иск против Bitcoin Depot и его конкурента Coinflip, утверждая, что операторы не смогли реализовать адекватные меры защиты для предотвращения мошенничества.
