BitGo запускает платформу для криптообеспеченного кредитования и портфельного финансирования

Поставщик инфраструктуры цифровых активов BitGo запустил финансовую платформу, которая позволяет институциональным клиентам брать и кредитовать различные цифровые активы, включая ликвидные токены, ставки и заблокированные активы, в рамках одного счета.

Компания заявила, что система объединяет управление заимствованиями, кредитованием и обеспечением в один рабочий процесс, заменяя процессы, которые обычно требуют нескольких контрагентов и ручной передачи активов.

Вводя портфельное кредитование, BitGo надеется предоставить клиентам доступ к кредитам под залог различных активов, находящихся на хранении, вместо предоставления залога по каждому кредиту.

Он также поддерживает кредиты, обеспеченные стейкингом и заблокированными токенами, что, по словам BitGo, позволит учреждениям использовать эти позиции в качестве залога, не раскручивая их, сохраняя при этом прозрачность и контроль над активами, находящимися на хранении.

Институциональные клиенты также могут кредитовать подходящие активы через платформу, используя тот же счет для размещения капитала для получения дохода или доступа к ликвидности для торговых и казначейских нужд.

Финансовая деятельность осуществляется в депозитарной среде BitGo, при этом залог хранится в отдельных кошельках, а кредит предоставляется под активы, включая Биткоин (BTC), Эфир (ETH), Солана (SOL) и стейблкоины. Средства, доступные через платформу, можно использовать для торговли через брокерские услуги BitGo или для более широких нужд управления ликвидностью и капиталом.

Кредитование в биткоин растет на биржах, DeFi и институциональных рынках

За последний год кредитование, обеспеченное Биткоин, выросло на рынке цифровых активов, при этом биржи, протоколы DeFi и институциональные организации все чаще предлагают кредиты под залог криптовалютных активов.

В ноябре Mezo и Anchorage Digital начали предлагать институциональным клиентам кредиты в стейблкоинах, обеспеченные Биткоин, и стратегии краткосрочной доходности, что позволяет брать займы под биткоин, находящиеся на хранении, одновременно получая токенизированные вознаграждения за заблокированные позиции.

Биржи также стремятся принять участие в акции. В январе Coinbase возобновила кредитование, обеспеченное Биткоин, в США после 16-месячного перерыва, что позволило пользователям брать взаймы до 100 000 долларов США в долларах США под залог BTC через Morpho в своей базовой сети.

В феврале Kraken представила Flexline, кредитный продукт, обеспеченный криптовалютой, предлагающий фиксированные сроки от двух дней до двух лет для опытных пользователей.

На институциональном уровне инфраструктура развивается в сторону моделей, интегрированных в хранение. В марте Lombard и Bitwise Asset Management заявили, что разработают системы, позволяющие учреждениям получать доход и брать займы под залог Биткоин, находящихся на хранении, без перемещения базовых активов.

Параллельные усилия расширяют роль Биткоина в финансовых приложениях. Babylon Labs недавно интегрировалась с Ledger, чтобы позволить BTC блокироваться в программируемых хранилищах, оставаясь при этом на самостоятельном хранении — структуре, которая могла бы поддерживать стратегии кредитования и доходности.