Генеральная прокуратура в Вашингтоне, округ Колумбия, подала в суд на криптовалютный банкомат Афины Биткоин, утверждая, что в нем обвиняются нераскрытые сборы за депозиты, которые, как знали, были привязаны к мошенникам и не смогли установить достаточную защиту от мошенничества. Генеральный прокурор округа Колумбия Брайан Швальб заявил в понедельник, что 93% депозитов в Афине за первые пять месяцев были «прямым результатом мошенничества» и критиковали политику без возмещения фирмы, которая, по его словам, не позволяет жертвам восстановления якобы нераскрытых платежей и мошенничества.
«Афина знает, что ее машины используются в первую очередь мошенниками, но решают смотреть наоборот, чтобы они могли продолжать карманную значительную скрытую плату за транзакцию».
Это происходит на фоне более широкого репрессии в банкоматах криптовалюты, когда ФБР сообщило о почти 11 000 жалоб на мошенничество, поступившие из киосков в 2024 году, составляя убытки более 246 миллионов долларов. По меньшей мере 13 штатов, в том числе Аризона, Колорадо и Мичиган, внедрили пределы транзакций, чтобы уменьшить потенциальное влияние мошенничества с криптовалютой банкоматов.
Афина не сразу ответила на запрос о комментарии.
Афина якобы прибывает шесть цифр от нераскрытых сборов
В судебном процессе в суде Швальба утверждается, что Афина взимает плату за потребители в размере до 26% за транзакцию без «четкого раскрытия их в любой момент процесса».
Офис утверждал, что Афина вводила в заблуждение пользователей, ссылаясь на «маржу услуги транзакций» в условиях обслуживания, где «плата» никогда не упоминалась.
Афина была обвинена в участии в обманчивой и несправедливой торговой практике, а также о нарушении законов, направленных на защиту уязвимых взрослых и пожилых людей от злоупотреблений, пренебрежения и финансовой эксплуатации.
По данным генерального прокурора, Афина якобы «заработала сотни тысяч долларов в нераскрытых сборах» от жертв мошенничества, многие из которых были уязвимы или пожилых людей, за первые пять месяцев работы в округе Колумбия в период с мая по сентябрь 2024 года.
Средний возраст жертв составил 71 год, в то время как средняя потеря сделки составляла 8000 долларов, согласно заявлению, в которой утверждалось, что один житель DC потерял 98 000 долларов США от мошенничества, облегченной в киоске Афины.
Офис Швальба утверждал, что у Афины «неэффективный надзор», который, по его словам, создал «неконтролируемый трубопровод для незаконных международных сделок мошенничества».
«Афина разрешила и получила выгоду от сделок, в ходе которых жертвы принуждаются, вводятся в заблуждение и манипулируют депонированием своих жизненных сбережений на машины Афины под мошенническими предложениями».
Шаги, чтобы избежать мошенничества в банкоматах криптовалюты
Чтобы защитить себя от того, что Швальб назвал «хищническим поведением», пользователи криптовалюты не должны отправлять средства кому -то, кого они не встречали, особенно если это связано с кем -то, с кем с ним случайно связались.
Связанный: Тасманская полиция считает, что 15 лучших клиптовалютных банкоматов становятся жертвами мошенничества
Мошенники обычно представляют себя специалистом по технической поддержке криптовалюты, утверждая, что средства жертвы могут подвергаться риску, или трейдер, который обещает помочь им получить огромную прибыль практически без риска.
Те, кто встречался со случайными запросами, должны воздерживаться от ответа на них и связываться с учреждением или лицом, которое, как они утверждают, представляют по официальным каналам.
В настоящее время в США в США насчитывается 26 850 банкоматов криптовалюты. Bitcoin Depot владеет наибольшей доли машин на уровне 27,6%, за которыми следуют Coinflip и Athena в 13,6%и 13%соответственно.
Банковская индустрия изобилует нераскрытыми скандалами платы
Неспособность раскрыть плату, как утверждает генеральный прокурор DC, исторически был плодовитой проблемой в банковской отрасли.
Федеральная корпорация по страхованию депозитов приказала Discover Bank вернуть около 1,2 млрд. Долл. США в виде сборов, которые он переплачивал клиентам в апреле, в то время как Wells Fargo было приказано в декабре 2022 года платить штрафы на сумму 3,7 млрд. Долл.
Bank of America также было приказано заплатить более 250 миллионов долларов за взимание «нежелательные сборы» в 2023 году.
