За первые два месяца третьего квартала 2024 года по всему миру отключилось более 600 банкоматов с Биткоин (BTC), причем наибольшее количество отключений зафиксировано в США. Это происходит в то время, когда правоохранительные органы активно ищут и закрывают биткоин-банкоматы, которые часто участвуют в вымогательстве и мошенничестве.
По данным Coin ATM Radar, в июле и августе глобальная сеть банкоматов Bitcoin потеряла 435 и 182 автомата. США внесли наибольший вклад в статистику, сообщив о сокращении количества банкоматов на 411 и 258 за этот период.
7 августа комитет местного правительства в Чико, штат Калифорния, рассмотрел вопрос о регулировании биткоин-банкоматов. Энди Пикетт, главный административный директор округа Бьютт, рассказал об инициативе по регулированию этих банкоматов, предложив относиться к ним «больше как к банку».
С другой стороны, Федеральная торговая комиссия США (FTC) сообщила о десятикратном увеличении числа случаев мошенничества с использованием биткоин-банкоматов с 2020 года, при этом мошенники пользуются анонимностью и быстрым характером транзакций с криптовалютой. Криптовалютные банкоматы напоминают стандартные банкоматы и позволяют пользователям приобретать криптовалюту, например биткоин, с помощью своих карт.
Мошенничество с биткоин-банкоматами растет
Данные FTC показывают, что потери от мошенничества с биткоин-банкоматами в 2023 году превысили 110 миллионов долларов, при этом вероятность того, что жертвами станут лица в возрасте 60 лет и старше, в три раза выше. В этих мошенничествах обычно участвуют отдельные мошенники, убеждающие жертв перевести свои средства с помощью биткоин-банкоматов под вводящими в заблуждение или мошенническими обещаниями.
Связанный: Полицейский перехватил мошенничество с биткоин-банкоматами на сумму 40 тысяч долларов, совершенное двойником Chase Bank
По состоянию на 5 сентября. Данные Coin ATM Radar показывают, что по всему миру активны 38 790 криптовалютных банкоматов.
США и Канада вместе составляют около 91% от общего числа сетей биткоин-банкоматов в мире.
У топ-10 операторов имеется 28691 криптовалютный банкомат, что составляет около 74% от общего количества банкоматов. Bitcoin Depot, которая управляет 8512 (21,9%) автоматами или максимальным количеством банкоматов, сообщила Cointelegraph, что «размещает предупреждения о мошенничестве» в своих киосках и «имеет экранные подсказки, которые предупреждают клиентов о возможностях мошенничества».
Рост репрессий в разных юрисдикциях
20 августа Федеральное управление финансового надзора Германии инициировало репрессии в отношении криптовалютных банкоматов, конфисковав 13 автоматов в 35 местах. Немецкие официальные лица также предупредили, что криптовалютные банкоматы могут стать центрами преступной деятельности, если операторы не будут обеспечивать надлежащий контроль «Знай своего клиента» для транзакций, превышающих 10 000 евро.
Криптовалютные банкоматы также запрещены в Сингапуре. Этот шаг является частью более широких усилий Валютного управления Сингапура по регулированию рекламы криптовалют среди населения.
