Центральный банк Нигерии (CBN) раскритиковал Binance, всемирно известную криптовалютную биржу, за предоставление банковских услуг без надлежащего разрешения.
По данным местных СМИ, доктор Олубукола Акинвунми, руководитель отдела платежной политики и регулирования CBN, дал показания перед судьей Эмекой Нвите из Федерального высокого суда Абуджи, утверждая, что операции по вводу и выводу средств Binance должны быть зарезервированы для банков и уполномоченных финансовых учреждений.
Обвинения в нелицензионной конвертации валюты
Правительство Нигерии обвинило Binance и ее руководителей Тиграна Гамбаряна и бегущего Надима Анджарваллу в сговоре с целью скрыть происхождение 35 400 000 долларов финансовых доходов от незаконной деятельности в Нигерии.
В ходе судебного разбирательства доктор Акинвунми во главе с адвокатом EFCC Экеле Ихеаначо заявил, что веб-сайт Binance ввел в заблуждение нигерийцев, заставив их использовать свою платформу для транзакций в найрах через ссылку на наличные. Платформа продвигала бесплатные депозиты и снятие средств с фиксированной комиссией, деятельность, регулируемую CBN и предназначенную для лицензированных банков и финансовых учреждений.
Доктор Акинвунми объяснил, что Binance также способствовала конвертации валюты из найры в доллары, для чего требуется авторизация CBN в качестве официального дилера или бюро обмена валюты. Он подчеркнул, что трейдеры на Binance часто используют псевдонимы, что противоречит законам, требующим раскрытия настоящей личности при финансовых транзакциях.
Несанкционированные P2P-транзакции
Свидетель подробно описал процесс одноранговой транзакции на Binance, когда сторона-покупатель переводит найру на банковский счет стороны-продавца и подтверждает транзакцию на платформе, что побуждает Binance выпустить криптовалюту или фиатную валюту. Доктор Акинвунми утверждал, что эта услуга является регулируемой деятельностью, на выполнение которой Binance не имеет права.
Связанный: Репутация криптовалюты Нигерии будет преобладать, несмотря на недавние неудачи – исполнительный директор биржи
После показаний доктора Акинвунми суд объявил перерыв до 16 июля для перекрестного допроса защиты. Судья Нвит также приказал исправительной службе Нигерии предоставить медицинские заключения Тиграна Гамбаряна, предупредив о последствиях несоблюдения требований.
Это подавление криптовалютной деятельности соответствует классификации советника по национальной безопасности торговли криптовалютой как проблемы национальной безопасности. CBN поручил финтех-стартапам Opay, Moniepoint, Paga и Palmpay блокировать и сообщать об учетных записях, участвующих в криптовалютных транзакциях.
В феврале Binance отключила функцию одноранговой сети для пользователей из Нигерии из-за проверки со стороны правительства. Кроме того, во время виртуальной встречи с Координационным комитетом индустрии блокчейн Нигерии (BICCoN) SEC призвала принять меры по исключению найры из P2P-платформ, чтобы ограничить манипулирование рынком и защитить целостность рынка капитала Нигерии.
