По данным TRM Labs, в 2025 году использование больших языковых моделей в мошенничестве выросло в пять раз, поскольку мошенники использовали эту технологию для расширения охвата, повышения убедительности мошенничества и его масштабного запуска.
Это связано с тем, что в 2025 году на адреса мошенников было отправлено 35 миллиардов долларов в криптовалюте, что немного меньше, чем 38 миллиардов долларов в предыдущем году, сообщила TRM Labs в своем отчете о преступлениях в сфере криптовалют за 2026 год.
«Большие языковые модели (LLM) позволяют мошенникам с меньшими трудностями пересекать языковые и культурные контексты, в то время как изображения, созданные искусственным интеллектом, клонирование голоса и дипфейковые видео снижают затраты на создание убедительных персонажей», — заявили в компании.
В марте прошлого года как минимум трое основателей криптовалюты сообщили о предотвращении попытки предполагаемых северокорейских хакеров украсть конфиденциальные данные с помощью фальшивых вызовов Zoom с использованием дипфейков.
«Эти возможности расширяют возможности мошенничества в стиле выдачи себя за другое лицо на платформах обмена сообщениями, кампаниях по набору персонала и инвестиционном мошенничестве — и они увеличивают вероятность того, что жертвы могут быть обмануты, даже если они знают о предупреждениях о мошенничестве», — заявили в TRM Labs.
Мошенники начинают комбинировать тактику мошенничества
По данным TRM Labs, еще одной тенденцией прошлого года стала конвергенция тактик мошенничества: криптовалютные мошенники все чаще используют многогранный подход к обману жертв.
В TRM Labs заявили, что это может начаться с романтического мошенничества с целью завоевания доверия, затем перейти к предложению фиктивных инвестиций, как только доверие будет установлено, и закончиться налоговым мошенничеством, требующим уплаты несуществующих налогов и административных сборов.
“Определяющей тенденцией в нынешнем состоянии мошенничества с криптовалютой является сближение различных типологий мошенничества. Путешествие жертвы все чаще охватывает несколько этапов обмана, сочетая в себе элементы романтического мошенничества, инвестиционного мошенничества и схем авансовых платежей”, – заявили в компании.
«Хотя социальная инженерия остается ключевым компонентом кампаний по мошенничеству, теперь она подкрепляется техническими и организационными инновациями, которые делают мошенничество более масштабируемым и трудным для обнаружения».
Мошеннические сети, имеющие деловую структуру
Многоуровневый подход мошенников отражает переход к более сложным мошенническим кампаниям и более деловой модели, использующей эффективные структуры, специализацию и стандартизированные схемы действий для выявления и эксплуатации жертв в больших масштабах, добавили они.
За кулисами также существует растущая экосистема незаконных поставщиков услуг, предлагающих поддержку с помощью инструментов, методов и механизмов найма, которые напоминают законные процессы найма.
“Некоторые предлагают инструменты искусственного интеллекта как услуги для автоматизации информационно-пропагандистской работы и взаимодействия, в то время как другие продают комплекты для фишинга или предоставляют доступ к взломанным данным. Эти услуги снижают входной барьер для мошенников и позволяют им повторять мошенничество в разных регионах”, – заявили в TRM Labs.
Объем незаконного оборота вырастет на 146% с 2024 года
По оценкам TRM Labs, в прошлом году незаконные криптовалютные кошельки получили около 158 миллиардов долларов, что примерно на 146% больше, чем в 2024 году, когда они получили 64 миллиарда долларов, что обусловлено ужесточением санкций против таких стран, как Россия, и технологическими достижениями в мониторинге, что свидетельствует о большей активности.
Однако, несмотря на увеличение объемов незаконной торговли, ее доля в общем объеме криптовалют упала в 2025 году с 1,3% в 2024 году до 1,2% в 2025 году.
