Эмитент стейблкоинов Circle запустил сервис кредитования для институциональных клиентов, обеспеченный биткоином, который позволяет квалифицированным пользователям Circle Mint брать в долг USDC в ончейн-рынках под залог BTC.
Новая услуга под названием Digital Asset-Backed Borrowing дает возможность клиентам вносить биткоины, выпускать обернутый токен биткоина cirBTC от Circle и использовать его в качестве обеспечения на поддерживаемых сторонних платформах кредитования в сетях Arc и Ethereum. Первым поддерживаемым протоколом стал Morpho, а в будущем Circle намерена добавить Aave и другие платформы. Запуск состоялся одновременно с выходом cirBTC в сети Arc в понедельник.
Как пояснили в Circle, заимствованные USDC поступают напрямую на баланс клиента в Circle Mint, в то время как процентные ставки, требования к обеспечению и пороги ликвидации определяются сторонним кредитным рынком. Кредитные позиции являются избыточно обеспеченными, причем залог направляется через подконтрольный клиенту кошелек в сторонние DeFi-протоколы, а не выдается самой компанией Circle напрямую. Клиенты из штата Нью-Йорк не могут воспользоваться сервисом.
Ранее, в июне, компания Circle уже представила cirBTC на базе Ethereum. Токен обеспечен один к одному биткоинами, хранящимися в кастодиальном управлении Circle National Trust.
Оба запуска произошли всего через несколько дней после презентации мейннета Arc — блокчейна первого уровня от Circle, ориентированного на платежи в стейблкоинах и финансовые рынки. В сети Arc токен USDC используется в качестве нативного газа, а также поддерживаются токенизированные активы, включая фонд BUIDL от BlackRock и USYC от Circle.
Источник: Circle
Институциональное криптовалютное кредитование расширяется
Инициатива Circle является частью общей тенденции по предоставлению институциональным инвесторам доступа к займам под залог криптовалюты при условии хранения обеспечения в рамках проверенных кастодиальных решений.
В феврале Anchorage Digital объединила усилия с протоколом Kamino, чтобы дать институлам возможность брать кредиты под залог застейканного Solana (SOL) на хранении в Anchorage Digital Bank. Это открыло заемщикам доступ к ончейн-ликвидности без вывода активов из квалифицированного кастодиана.
Модели кредитования под залог биткоина появились в марте, когда компания Lombard совместно с Bitwise разработала схему займов под залог хранящегося в кастодиане BTC с использованием инфраструктуры Morpho от разработчиков кредитного протокола. В отличие от схемы Circle, которая преобразует внесенный BTC в cirBTC для использования в роли залога, решение от Lombard создано так, чтобы удерживать базовый биткоин в кастодиальном хранилище без применения обертывания или кроссчейн-мостов.
В марте компания BitGo также расширила линейку институциональных продуктов, запустив финансовую платформу для кредитования и заимствования под залог ликвидных, застейканных и заблокированных криптовалютных активов на хранении. Ее портфельная модель позволяет использовать в качестве обеспечения сразу несколько активов вместо требования вносить залог под каждый отдельный заем.
Термины в новости
- Эмитент
- Компания, которая выпускает и гасит стейблкоин или другой актив и отвечает за его резервы.
- Стейблкоин (stablecoin)
- Криптовалюта, цена которой привязана к доллару или другому стабильному активу. Крупнейшие — USDT и USDC.
- Ликвидация
- Принудительное закрытие позиции биржей, когда залога не хватает для покрытия убытка.
- DeFi
- Децентрализованные финансы: обмен, кредиты, депозиты и другие финансовые сервисы на смарт-контрактах, без банков и брокеров.
