Криптовалютные компании Coinbase, Paradigm и Consensys призывают Казначейство США пересмотреть предлагаемые требования к отчетности для транзакций с участием миксеров криптовалют, утверждая, что им не хватает конкретики и они будут истощать ресурсы.
22 января Coinbase отправила письмо в ответ на уведомление Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) о предлагаемом нормотворчестве, которое предлагает «требовать от отечественных финансовых учреждений внедрения требований по ведению учета и отчетности по транзакциям, связанным со смешиванием конвертируемых виртуальных валют».
Фирма утверждала, что предложенные требования были слишком широкими, обременительными и неэффективными, приводя две основные причины для своего аргумента:
Во-первых, он утверждал, что не существует «нормативного пробела», когда речь идет о миксерах криптовалют, поскольку регулируемые организации, такие как Coinbase, уже подают отчеты о подозрительной деятельности (SAR) о незаконном микшировании криптовалюты на сумму более 2000 долларов США.
Во-вторых, предлагаемые правила «приведут к массовой передаче данных, которые мало помогут правоохранительным органам», вторгнутся в частную жизнь и поставят под угрозу безопасность из-за централизации конфиденциальной информации, поскольку не все действия по смешиванию являются незаконными, заявил он, прежде чем добавить:
«Это не просто злоупотребление ограниченными ресурсами соответствия VASP [поставщиков услуг виртуальных активов];это именно тот вид массовых репортажей, который Конгресс явно не одобряет».
В теме от 22 января на X (ранее Twitter) главный юрисконсульт Coinbase Пол Гревал отметил: «Конгресс заявил, что такой дамп данных — это пустая трата времени и ресурсов. Мы согласны.”
If a new rule is required, at least: A/ add a money threshold to minimize the unhelpful information reported and mitigate the heavy burden this poses on exchanges; B/ make the rule a recordkeeping – not reporting – requirement; and C/ provide an extended implementation period.…
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) January 22, 2024
В октябре 2023 года FinCEN предложил правила ведения учета и отчетности, определив смешивание криптовалют как область «основной проблемы отмывания денег».
FinCEN определил, что процент транзакций криптовалюты, обрабатываемых миксерами и происходящих из вероятных незаконных источников, увеличивается. Он предложил потребовать от отечественных финансовых учреждений и агентств «внедрить определенные требования к ведению учета и отчетности» для транзакций с участием миксеров криптовалют.
Прежде чем доработать какие-либо новые правила, FinCEN должен предоставить подробный план того, как криптовалютная индустрия может осуществлять сбор данных, хранить их и предоставлять отчеты, предложила Coinbase.
Предлагаемые правила еще не доработаны и не утверждены. Они все еще находятся на стадии обсуждения и подлежат общественному мнению и пересмотру, прежде чем FinCEN решит, следует ли их официально утверждать и внедрять.
По теме: Могут ли криптовалютные миксеры адаптироваться, чтобы пережить судебное преследование властей США?
Между тем, Coinbase была не единственной, кто выступил против требований отчетности. В другом письме от 22 января поставщик программных решений Ethereum Consensys направил письмо в FinCEN, утверждая, что ему следует найти решение безопасности, которое бы уравновешивало сохранение конфиденциальности.
«Если это должно произойти, то, пожалуйста, сделайте его достаточно узким, чтобы не нанести реальный ущерб экосистеме и ее пользователям», — говорится в заявлении.
Today, @Consensys submitted a letter to FinCEN concerning its proposal to have regulated financial intermediaries surveil and report activity relating to cryptocurrency token mixers. TLDR: if this has to happen, then please make it narrow enough not to do real damage to the ecosystem… pic.twitter.com/0ESJyRQJaG
— Bill Hughes : wchughes.eth (@BillHughesDC) January 23, 2024
Ассоциация блокчейн также представила FinCEN ответ, в котором говорится, что «предлагаемое определение «смешивания CVC» слишком широкое и не предоставляет достаточных доказательств, подтверждающих такое широкое определение».
Криптовалютная венчурная компания Paradigm также подала ответ, утверждая, что предлагаемое правило «не является подходящим инструментом для решения заявленной обеспокоенности FinCEN», в то время как Coin Center заявил, что в их ответе нормотворчество было «беспрецедентным и чрезвычайно широким».
