Соучредитель инфраструктурной компании Bitcoin Babylon Labs утверждает, что создал систему, которая позволяет использовать собственный биткоин в качестве надежного залога для заимствований на блокчейне Ethereum.
В сообщении в среду X соучредитель Babylon Labs и профессор Стэнфордского университета Дэвид Це заявил, что Babylon разработала доказательство концепции, позволяющее использовать биткоин (BTC) «без доверия» в качестве залога для заимствований на Ethereum.
Комментарии последовали за выпуском Babylon в начале августа официального документа, в котором описывается то, что он называет системой ненадежных хранилищ Биткоин. Система использует систему проверки смарт-контрактов Биткоин BitVM3 для блокировки BTC в хранилищах для каждого пользователя, где снятие средств (погашение или ликвидация) ограничивается криптографическими доказательствами состояния внешнего смарт-контракта, проверенного в Биткоине.
Это позволяет пользователям блокировать Биткоин и соединять его с Эфириумом, не полагаясь на федеративного хранителя или мост. На стороне Ethereum смарт-контракт проверяет хранилище BTC через легкий клиент Bitcoin перед учетом обеспечения.
Экспериментальная версия полученного токена уже доступна в протоколе ончейн-кредитования Morpho. Тем не менее, он находится на стадии тестирования, общая ликвидность на рынке составляет 14 долларов США в долларах США (USDC). Це описал VaultBTC как «промежуточный невзаимозаменяемый актив, который связывает хранилище с Morpho и позволяет вкладчикам и ликвидаторам безопасно выводить BTC».
Babylon Labs и Tse не ответили на запрос Cointelegraph о комментариях публикации.
Связанный: Kraken запускает ставку Биткоин с интеграцией Babylon
Насколько это ненадежно?
Хотя описанная выше часть системы не требует доверия, некоторые ее части остаются ненадежными. Согласно официальному документу, при ликвидации биткоин-хранилища Babylon используются ликвидаторы из белого списка для мониторинга цены и состояния хранилища, в результате чего система ликвидации не имеет разрешений и вводит предположения о доверии.
Даже несмотря на то, что совместное подписание призвано обуздать цензуру, модель по-прежнему предполагает, что достаточное количество ликвидаторов (а иногда и крупных кредиторов) ведут себя правильно. Даже если они не могут украсть биткоин благодаря конструкции системы, это вводит в систему предположение о доверии.
Ликвидации зависят от ценового оракула, поэтому они наследуют точность, своевременность и риски устойчивости к цензуре оракула. Если оракул ошибается или задерживается, система делает неправильный вызов. Поставщики Oracle, имеющие существующие отношения с Babylon Labs, Band Protocol и Pyth Network, не ответили на запрос Cointelegraph о комментариях публикации.
По теме: Будущее DeFi не за Эфириумом, а за Биткоином
Что действительно меняется?
В официальном документе приводится простой пример: «У Боба есть 1 BTC, и он хочет одолжить 50 000 долларов США в стейблкоине у Ларри через протокол кредитования на Ethereum». Это потребует, чтобы, если цена Биткоина упадет ниже 50 000 долларов, Ларри мог ликвидировать залог, а если Боб своевременно погасит кредит, он вернет BTC.
Babylon Labs объясняет, что современные системы требуют множества предположений о доверии. Боб может передать Биткоин Ларри на хранение, будучи уверенным, что тот вернет его.
В противном случае Боб может оставить Биткоин себе и пообещать Ларри ликвидировать его, если цена упадет, но Ларри поверит, что Боб сдержит свое слово. Наконец, Боб мог бы соединить Биткоин с Эфириумом как завернутый биткоин (WBTC) и использовать его в смарт-контракте в качестве залога. И все же ему придется доверять самому механизму упаковки.
WBTC требует доверия, поскольку поддержка Биткоин принадлежит централизованному хранителю, которому нужно доверять, чтобы он не потерял, не заморозил или не использовал средства не по назначению. Пользователи зависят от честности и платежеспособности этого хранителя, а не от криптографических гарантий. Это основная проблема, решаемая бездоверительной реализацией Babylon.
“Бездоверительные хранилища исключают все подобные предположения о доверии. Боб и Ларри совместно предварительно подписывают ряд биткоин-транзакций, определяющих условные права на расходы”, – говорится в официальном документе.
