Европейский парламент утвердил новые правила, устанавливающие формальные обязательства по комплексной проверке для криптовалютных компаний с целью борьбы с отмыванием денег.
Новые законы направлены на улучшение «мер комплексной проверки и проверки личности» клиентов, распространяясь на такие организации, как управляющие криптовалютными активами. Эти организации также будут обязаны сообщать властям о любых подозрительных действиях.
Это новое законодательство, одобренное 24 апреля, повлияет на поставщиков услуг криптоактивов (CASP), таких как централизованные криптовалютные биржи в рамках MiCA (Регулирование рынков криптоактивов), а также на различные другие организации, включая услуги азартных игр.
MiCA — это нормативная база, введенная Европейским Союзом для надзора за цифровыми активами и их рынками. Он был принят в июне 2023 года и вступит в полную силу к концу года.
Новое агентство — Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) — было назначено для наблюдения и надзора за выполнением нового правила.
Офис AMLA будет расположен во Франкфурте. Однако закон не был официально принят Советом и еще не опубликован в журнале EU Office Journal.
Патрик Хансен, директор по стратегии и политике Circle в отношении ЕС, выразил ожидание результатов голосования в сообщении на X. Он упомянул, что пакет будет официально принят Советом ЕС и вступит в силу через три года.
По теме: Наблюдательный орган ЕС предупреждает, что несколько бирж могут доминировать на рынке криптовалют
В своем сообщении Хансен упомянул, что эти CASP будут обязаны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML, такие как комплексная проверка клиентов (CDD).
Он отметил, что это требование не является новым, поскольку все криптовалютные биржи и поставщики депозитарных кошельков в ЕС уже обязаны соблюдать эти правила в соответствии с действующим законодательством.
Хансен назвал окончательную версию «положительным результатом» для криптовалютного сектора. Он отметил, что более ранние версии предложенного AMLR предполагали гораздо более строгий подход, который потребовал бы проведения KYC для отправителя/бенефициара, осуществляющего самостоятельное хранение.
Тем не менее, он высоко оценил усилия отрасли по пропаганде подхода, основанного на риске, с множеством вариантов, что в конечном итоге привело к консенсусу.
В прошлом месяце большинство ведущих комитетов Европейского парламента отменили лимит в 1000 евро (1080 долларов США) на платежи в криптовалюте из собственных криптовалютных кошельков в рамках новых законов о борьбе с отмыванием денег.
