Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления Федерального бюро расследований США (ФБР) опубликовал отчет о мошенничестве с криптовалютой за 2023 год. По данным ФБР, жалобы, связанные с криптовалютой, составили 10% от общего количества полученных жалоб, но почти 50% от общего количества было потеряно в этом году.
В отчете говорится, что из 69 000 жалоб, связанных с криптовалютами, полученных ФБР в 2023 году, чаще всего жертвами становились люди старше 60 лет, что составило почти 1,6 миллиарда долларов потерь. Почти 71% мошенничеств с криптовалютой было связано с инвестиционными схемами, а около 10% были связаны с мошенничеством в колл-центрах и мошенничеством с выдачей себя за правительство.
Деньги, украденные с помощью схем доверия к криптовалютам
ФБР получило жалобы из более чем 200 стран, но подавляющее большинство жалоб и убытков поступило из США. Многие из потерь были результатом схем доверия. У ФБР было один главный совет, чтобы избежать такого рода мошенничества:
«Есть одна вещь, которую эти мошенники обычно не делают — они не встретятся с вами в реальной жизни. Если инвестиционная возможность исходит от человека, с которым вы никогда не встречались лично […], будьте предельно осторожны с советами».
Американцы также подвержены трудовой торговле, предупредило ФБР. Именно тогда работников заманивают на должности за границей, например, в колл-центрах, которые оказываются эксплуататорскими. Мошенничество с забоем свиней часто осуществляется из колл-центров с использованием иностранной рабочей силы. Работодатели могут потребовать возмещения расходов на трудоустройство, таких как проживание и питание, и могут конфисковать паспорт или другие документы работника.
Другие мошеннические действия, которые угрожают гражданам США, включают мошенничество с целью заработка, когда с пользователя взимают плату за покупку токенов для онлайн-игры, а затем замораживают кошелек пользователя. Предприятия, заявляющие о восстановлении утерянной криптовалюты, также могут стать жертвами клиентов.
Связанный: ФБР предупреждает о схемах «социальной инженерии» Северной Кореи с целью кражи криптовалюты
Банкоматы представляют множество рисков
Киоски (банкоматы) предоставляют мошенникам множество возможностей. ФБР зафиксировало 5500 случаев, связанных с киосками, в результате которых убытки составили более 189 миллионов долларов.
Мошенники предпочитают киоски банкам из-за анонимности транзакций в банкоматах. Операции в киосках привели к жалобам, связанным с обслуживанием клиентов, выдачей себя за правительство, вымогательством, романтическим мошенничеством и другими схемами.
Заместитель помощника директора отдела уголовных расследований ФБР Джеймс Барнакл заявил ABC News, что шансы вернуть деньги, потерянные через криптовалютный киоск, «невелики».
Барнакл добавил, что ФБР уведомляет людей, когда обнаруживает, что они стали жертвами мошенничества. «Из 3000 человек, которых мы уведомили в этом году, 75% понятия не имели, что стали жертвами мошенничества», — сказал Барнакл.
