Департамент финансовых услуг Нью-Йорка, или NYDFS, объявил о штрафе в размере 30 миллионов долларов для криптовалютного подразделения Robinhood за предполагаемые нарушения, связанные с законами о борьбе с отмыванием денег, кибербезопасностью и защитой прав потребителей.
Во вторник суперинтендант NYDFS Адриенн Харрис заявила, что криптовалюта Robinhood заплатит государству штраф в размере 30 миллионов долларов «за существенные сбои в области соблюдения закона о банковской тайне/обязательств по борьбе с отмыванием денег», а также сбои в области кибербезопасности, которые предположительно нарушили правила Нью-Йорка.. По словам Харриса, криптовалютному подразделению Robinhood также потребуется нанять независимого консультанта для оценки соблюдения фирмой требований и усилий по исправлению положения.
«По мере роста своего бизнеса криптовалюта Robinhood не вкладывала надлежащие ресурсы и внимание в развитие и поддержание культуры соответствия», — сказал Харрис. «Все компании, занимающиеся виртуальной валютой, лицензированные в штате Нью-Йорк, подпадают под те же правила борьбы с отмыванием денег, защиты прав потребителей и кибербезопасности, что и компании, предоставляющие традиционные финансовые услуги».
#ICYMI: суперинтендант DFS Харрис объявляет о штрафе в размере 30 миллионов долларов на криптовалюту Robinhood за серьезные нарушения в области борьбы с отмыванием денег, кибербезопасности и защиты прав потребителей. Подробнее: https://t.co/TUD2SwmOcw— NYDFS (@NYDFS) 2 августа 2022 г.
Согласно приказу NYDFS о согласии, департамент провел проверку криптовалюты Robinhood в период с января по сентябрь 2019 года, утверждая, что он «обнаружил серьезные недостатки в функции соответствия RHC во многих областях». Затем NYDFS начала принудительное расследование, обнаружив, что криптовалютное подразделение Robinhood нарушило положения Закона о банковской тайне, или BSA, и правил по борьбе с отмыванием денег, или AML.
Среди этих нарушений были обвинения в том, что криптовалюта Robinhood не перешла на систему мониторинга транзакций адекватного размера и не «выделила достаточные ресурсы для адекватного устранения рисков». Кроме того, финансовый регулятор заявил, что Robinhood не смогла «сохранить на своем веб-сайте номер телефона для приема жалоб клиентов» в рамках соглашения о надзоре.
Связанный: Robinhood добился значительных успехов в криптовалютном бизнесе в первом квартале, несмотря на падение доходов
В июне 2022 года Управление по регулированию финансовой индустрии США оштрафовало Robinhood примерно на 70 миллионов долларов за якобы причинение «широко распространенного и значительного вреда» тысячам пользователей и демонстрацию «системных надзорных сбоев», начиная с сентября 2016 года. На момент публикации акцииHOOD торговались по 9 долларов, упав примерно на 0,3% за последние 24 часа.
Коинтелеграф обратился к Robinhood, но не получил ответа на момент публикации.
Термины в новости
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- Транзакция
- Операция в блокчейне: перевод монет или вызов смарт-контракта, подписанный ключом отправителя. Становится необратимой после подтверждения в блоке.
