Федеральная резервная система США наложила на дружественный к криптовалюте United Texas Bank приказ о прекращении противодействия, сославшись на «значительные недостатки» в системах управления рисками банка и его отношениях с криптовалютными клиентами.
В приказе от 4 сентября ФРС заявила, что проверила United Texas Bank в мае и обнаружила проблемы со структурой корпоративного управления и «надзорами» со стороны совета директоров и высшего руководства банка.
«Проверка выявила существенные недостатки, связанные с иностранными корреспондентскими банками и клиентами виртуальной валюты, в частности, с управлением рисками и соблюдением применимых законов, правил и положений, касающихся борьбы с отмыванием денег, включая Закон о банковской тайне», — написала ФРС в своем приказе.
Примечательно, что в приказе не оговаривалось, каким образом банк не соблюдал правила, касающиеся своих криптовалютных клиентов.
ФРС добавила, что с тех пор United Texas Bank принял дальнейшие меры для усиления соблюдения Закона о банковской тайне (BAS), а также своей программы по борьбе с отмыванием денег (AML).
В приказе отмечалось, что совет директоров банка согласился представить официальный план того, как он будет «усиливать надзор со стороны совета директоров» за соблюдением требований BSA/AML.
Согласно последнему квартальному отчету United Texas Bank в настоящее время насчитывает 75 сотрудников и управляет активами на общую сумму около $1 млрд.
В августе Федеральная резервная система приняла аналогичные принудительные меры против другого банка, дружественного к криптовалюте.
8 августа ФРС заявила, что выявила существенные недостатки в системах управления рисками расположенной в Пенсильвании компании Customers Bancorp и ее дочерней компании Customers Bank.
Клиентс-банк не преуспел в «недавних проверках и проверках» Федерального резервного банка Филадельфии и уже принимает меры по устранению недостатков, выявленных ФРС в управлении банком и в практике борьбы с отмыванием денег, согласно соответствующему приказу C&D.
Связанный: Банки сталкиваются с новыми рисками из-за несанкционированных блокчейн, предупреждает BIS
Недавняя волна правоприменительных мер возобновила обвинения в том, что правительство ведет скоординированную кампанию по блокированию взаимодействия банков с криптовалютной индустрией, что его сторонники называют «операцией Chokepoint 2.0». Дэн Спуллер, руководитель отдела по связям с общественностью группы по защите криптовалюты Blockchain Associationзаявил, что приказ о прекращении противодействия против United Texas Bank является продолжением «операции Chokepoint».
Цена на золото достигла самого высокого уровня за всю историю после снижения процентной ставки центральным…
Два пользователя OpenSea подали коллективный иск в США против рынка невзаимозаменяемых токенов (NFT) OpenSea, утверждая,…
Соучредитель Ethereum Виталик Бутерин заявил, что ему все еще необходимо решить, наконец, две основные проблемы…
Камала Харрис сделала свое первое публичное заявление в ходе своей предвыборной кампании на пост президента…
20 сентября загадочная группа разработчиков объявила, что они провели хард-форк кода Samourai Wallet и выпустили…
Главный юрисконсульт Coinbase Пол Гревал отреагировал на недавние страхи, неопределенность и сомнения (FUD), связанные с…