Генеральный директор BlockFi проигнорировал риски, связанные с разоблачением FTX и Alameda, что привело к краху: иск в суд

Зак Принс, генеральный директор обанкротившейся компании по кредитованию криптовалюты BlockFi, якобы проигнорировал рекомендации группы управления рисками компании по кредитованию активов для Alameda Research.

Согласно заявлению комитета необеспеченных кредиторов от 14 июля в суд США по делам о банкротстве округа Нью-Джерси, группа управления рисками BlockFi сообщила о «высоких рисках», связанных с кредитованием активов Alameda. Принс якобы отверг опасения команды по поводу того, что BlockFi ссудит Alameda 217 миллионов долларов к августу 2021 года. Команда предположила, что могут возникнуть риски, если токены FTX (FTT), используемые для обеспечения кредитов, должны быть ликвидированы.

«Еще в августе 2021 года группа управления рисками BlockFi была проинформирована о том, что баланс Alameda в основном состоит из «разблокированных FTT на ~ 7 миллиардов долларов и всего 11 миллиардов долларов, включая заблокированные токены, основанные на неаудированных финансовых показателях», — говорится в заявлении. «Это вызвало тревогу в BlockFi. Г-н Принс отклонил опасения, призвав команду по управлению рисками научиться «успокаиваться [с Alameda], будучи заемщиком размером с три стрелы, только с FTT и другими типами залога вместо акций GBTC».

После января 2022 года группа по управлению рисками перестала направлять Принцу служебные записки о потенциальных рисках предоставления кредитов Аламеде, перенеся обсуждения на «офлайн-встречи и в Slack», где генеральный директор время от времени признавал наличие риска. У BlockFi были активы примерно на 1,2 миллиарда долларов, связанные с FTX и Alameda, когда фирма объявила о банкротстве.

pic.twitter.com/zNF1uP6evl

— BlockFi (@BlockFi) November 11, 2022

Связанный: BlockFi планирует зарегистрировать активы и обязательства для дела о банкротстве 11 января.

Во время подачи заявки по главе 11 в ноябре 2022 года BlockFi заявила, что имеет «значительное влияние» на FTX и связанные с ней организации. FTX US получила кредитную линию в размере 400 миллионов долларов от BlockFi в июле 2022 года, что укрепило финансовые связи между двумя фирмами в условиях криптовалютной зимы.

«BlockFi отозвал свои кредиты от Alameda [в июне 2022 года], и Alameda погасила свой непогашенный остаток почти до нуля», — говорится в отчете. «Тогда BlockFi мог разорвать отношения. Вместо этого он повторно предоставил Alameda почти 900 миллионов долларов (в период с июля по сентябрь 2022 года), почти исключительно под залог FTT».

В заявке добавлено:

«Возможно, крах Alameda/FTX спровоцировал крах BlockFi, но крах BlockFi был связан с деловой практикой и решениями, задолго до подачи заявления о банкротстве Alameda/FTX».

В заявлении Cointelegraph представитель BlockFi заявил, что фирма не согласна с отчетом. Фирма заявила в отдельном суде, что подала в комитет отчет, «выбирая утверждения из контекста, ошибаясь по другим вопросам и не предоставляя обещанный объективный анализ».

BlockFi прямо упомянул подверженность FTX в причинах подачи заявления о банкротстве. Практика FTX по предоставлению обеспеченных кредитов на основе токенов FTT заставила многие фирмы держать сумку после того, как цена токена упала с более чем 25 долларов до менее 2 долларов на фоне подачи заявок по главе 11 и сообщений о проблемах с ликвидностью.