Генеральный инспектор хочет, чтобы FDIC усовершенствовала процесс оценки рисков криптовалюты и руководство

Управление генерального инспектора (OIG) Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC), независимого правительственного органа США, который обеспечивает страхование вкладов коммерческих и сберегательных банков, опубликовало отчет об оценке стратегии корпорации по риску криптовалютных активов. Отредактированная версия отчета была опубликована для общественности.

По данным OIG, в начале 2022 года FDIC приняла подход «снизу вверх» к криптовалютным рискам. Этот подход заключается в понимании деятельности поднадзорных учреждений, связанной с криптовалютой, предоставлении надзорной обратной связи в каждом конкретном случае и «предоставлении более широкого отраслевого руководства на межведомственной основе».

Чтобы понять деятельность учреждений в сфере криптовалют, FDIC направила им письмо с вопросом об этом. По состоянию на январь 2023 года 96 учреждений заявили о своей заинтересованности в криптовалютных активах или обеспечили текущую деятельность ими. Число учреждений, получивших отзывы от FDIC, было скрыто. Некоторым было рекомендовано приостановить деятельность, связанную с криптовалютой, до тех пор, пока FDIC не проведет свою оценку, но это число также было скрыто.

Связанный: Signature Bank не смог понять риски, связанные с криптовалютой — председатель FDIC

OIG обнаружило, что FDIC начала разрабатывать стратегии, касающиеся рисков, связанных с криптовалютными активами, но она была неполной:

«Однако агентство не оценило значимость и потенциальное влияние рисков. В частности, FDIC еще не завершила оценку рисков, чтобы определить, может ли агентство в достаточной степени справиться с рисками, связанными с криптоактивами, посредством таких действий, как выпуск рекомендаций для поднадзорных учреждений».

По мнению OIG, FDIC должна документировать свои оценки рисков, оценивать их значимость и разрабатывать стратегии смягчения последствий, такие как рекомендации. Более того, процесс предоставления обратной связи в ответ на письмо был неясен. По словам OIG, временных рамок для проведения проверок или четкого завершения процесса не существует. ОГИ дал две рекомендации по разрешению этих ситуаций.

FDIC Strategies Related to Crypto-Asset Risks: FDIC has started to develop & implement strategies to address crypto-asset risks; hasn’t assessed significance & potential impact of risks, and feedback process to supervised banks is unclear. 2 recs. https://t.co/GRce5uG1By pic.twitter.com/7rmRGYJwk3

— FDIC OIG (@FDIC_OIG) October 18, 2023

ОГИ классифицировал свои рекомендации как несущественные. Он отметил, что FDIC уже согласилась с рекомендациями и планирует завершить корректирующие действия к концу января 2024 года.

Генеральные инспекторы были введены в федеральные агентства США в 1978 году. Они проводят независимые проверки, оценки и расследования.