Использование технологии распределенного реестра позволит TradFi экономить 100 миллиардов долларов в год: лоббистская группа

Согласно новому отчету Глобальной ассоциации финансовых рынков (GFMA), можно было бы сэкономить около 100 миллиардов долларов в год или больше, если бы технология распределенного реестра (DLT) использовалась на традиционных рынках.

В отчете от 16 мая традиционная лоббистская группа финансового сектора вместе с международной консалтинговой фирмой Boston Consulting Group (BCG) и другими призвала как регулирующие органы, так и традиционные финансовые учреждения более серьезно взглянуть на преимущества технологии.

Распределенный реестр — это общий термин для системы, которая записывает транзакции и цифровую информацию. Блокчейн — это особый тип распределенного реестра.

«Технология распределенного реестра обещает стимулировать рост и инновации, — сказал Адам Фаркас, исполнительный директор GFMA. «Этот потенциал не следует игнорировать или запрещать там, где уже существуют меры нормативного надзора и обеспечения устойчивости».

Согласно отчету, использование распределенных реестров для оптимизации процессов залога на рынках деривативов и кредитов может сэкономить дополнительно 100 миллиардов долларов.

Кроме того, использование смарт-контрактов для автоматизации и укрепления процессов клиринга и расчетов может ежегодно сокращать накладные расходы на 20 миллиардов долларов.

В целом, системы, которые могут получить наибольшую выгоду от внедрения DLT на каком-то уровне, — это клиринг и расчеты, за которыми следуют хранение и обслуживание активов.

Согласно анализу BCG, первичные рынки и вторичная торговля с меньшей вероятностью испытают серьезное влияние технологии, однако токенизация на этих рынках может обеспечить лучшее снижение рисков и более высокую ликвидность.

DLT начинает демонстрировать повышенный уровень принятия на международном уровне.23 марта европейская клиринговая компания по ценным бумагам Euroclear, которая утверждает, что имеет активы на хранении на сумму более 40,9 трлн долларов (37,6 трлн евро), объявила, что будет стремиться интегрировать DLT в свой процесс расчетов.

Читайте также: Китай запускает национальный блокчейн-центр для обучения полумиллиона специалистов

Однако есть еще много возможностей для улучшения, когда речь идет о внедрении DLT в уже существующие финансовые системы.

В ноябре прошлого года Австралийская фондовая биржа отказалась от своих планов по обновлению своей 25-летней системы клиринга и расчетов с помощью DLT, оставив в своих бухгалтерских книгах дыру в размере 170 миллионов долларов.

Отчет GMFA появился всего через два месяца после того, как инвестиционный банк Citi заявил, что к 2030 году мировой рынок токенизированных активов на основе блокчейна может достичь ошеломляющих 5 триллионов долларов.