Сообщается, что многонациональный инвестиционный банк JPMorgan Chase & Co тестирует использование собственного частного блокчейна для расчетов по обеспечению.
По сообщению Bloomberg, в прошлую пятницу JPMorgan провела пилотную транзакцию, в ходе которой две ее организации передали токенизированное представление акций фонда денежного рынка Black Rock Inc.
Фонд денежного рынка — это тип взаимного фонда, который считается инвестицией с низким уровнем риска, поскольку он предлагает доступ к ликвидным и краткосрочным активам, таким как денежные средства, их эквиваленты и долговые ценные бумаги с высоким кредитным рейтингом.
Что касается более широкого видения JPMorgan в отношении своего частного блокчейна, банк заявил, что намерен позволить инвесторам выдвигать широкий спектр активов в качестве залога, которые также можно использовать в нерабочее время рынка. В частности, он указывал на акции и фиксированный доход.
«То, чего мы достигли, — это мгновенная передача залоговых активов без трений», — заявил Бен Чэллис, глава глобального отдела трейдинговых услуг JPMorgan. BlackRock не была контрагентом, но активно участвовала в инициативе «с первого дня и изучает возможности использования этой технологии».
JPMorgan уже довольно давно активно занимается технологиями криптовалюты и блокчейна, а в конце 2020 года также основал Onyx Digital Assets (ODA). Проект описывается как «сеть на основе блокчейна, которая обеспечивает обработку, запись и доставку по сравнению с доставкой».-Платежный (DVP) обмен цифровыми активами по классам активов».
Хотя конкретно не было указано, использовал ли JPMorgan ODA в этом случае, сеть предназначена для обмена наличных денег на различные типы токенизированного обеспечения, обеспечения внутридневной ликвидности и доступа к цифровой платежной инфраструктуре банка и токену JPM Coin..
Тайрон Лоббан, глава подразделения JPMorgan Blockchain Launch и ODA, сказал, что банк стремится опередить тенденцию, в которой он видит более широкий спектр традиционных финансовых услуг, предлагаемых с помощью технологии блокчейна:
«В общедоступной цепочке блоков будет происходить растущий набор финансовых операций, поэтому мы хотим убедиться, что мы можем не только поддерживать это, но и быть готовыми предоставлять сопутствующие услуги».
Ранее на этой неделе европейский банк BNP Paribas провел свою первую сделку через ODA, чтобы изучить торговлю на токенизированном рынке с фиксированным доходом.
Связанный: JPMorgan размещает справедливую цену BTC на уровне 38 тысяч долларов и объявляет криптовалюту предпочтительным альтернативным активом
Выступая на ходу, управляющий директор BNP Paribas Global Markets и глава отдела торговли и продаж репо в США Кристофер Корпи подчеркнул важность возможности оптимизировать свои процессы с помощью технологии блокчейна:
«Токенизированные активы и цифровые активы Onyx позволят точно управлять внутридневной ликвидностью. Таким образом, они могут быть основой для повышения скорости обеспечения, расчетов по обеспечению и, в конечном итоге, снижения системных рисков за счет сокращения внутридневного кредита. Onyx Digital Assets еще больше укрепит внутридневную взаимозаменяемость UST и USD Cash».
Термины в новости
- Токенизация и RWA
- Выпуск токенов, представляющих реальные активы (real-world assets): облигации, фонды, недвижимость, золото.
- Блокчейн
- Распределённая база данных из последовательно связанных блоков с транзакциями. Копию хранят тысячи участников, поэтому изменить записи задним числом практически невозможно.
- Транзакция
- Операция в блокчейне: перевод монет или вызов смарт-контракта, подписанный ключом отправителя. Становится необратимой после подтверждения в блоке.
- Ликвидность
- Возможность быстро купить или продать актив по цене, близкой к рыночной, без заметного движения цены.
