Как правоохранительные органы борются с изощренным отмыванием криптовалюты

Согласно отчету Chainaанализа, сложные методы отмывания денег представляют собой серьезную проблему для правоохранительных органов и поставщиков криптовалютных услуг.

11 июля аналитическая фирма Chainaанализ опубликовала отчет об отмывании денег в криптовалюте, в котором подчеркивается тенденция ежемесячного потока миллиардов долларов через экосистему криптовалют из незаконных кошельков в конверсионные услуги.

Отчет показал, что эти потоки используют передовые методы, чтобы скрыть происхождение и движение этих средств.

Маскировка следа

Один из распространенных методов, обнаруженных в отчете, включает использование промежуточных кошельков, или «хопов», для маскировки следов незаконных средств.

Такие «прыжки» затрудняют отслеживание потока средств, поскольку более 80% общей стоимости в каналах отмывания проходит через кошельки-посредники.

Растущее использование стейблкоинов, таких как Monero (XMR), в этих транзакциях добавляет еще один уровень сложности, хотя это также создает риски для отмывателей, поскольку эмитенты стейблкоинов могут заморозить средства.

В отчете подчеркивается эксплойт Atomic Wallet, совершенный в июне 2023 года хакерской группой TraderTraitor, связанной с Северной Кореей, как пример сложной тактики, используемой при отмывании криптовалют.

Этот инцидент подчеркивает передовые методы, используемые для сокрытия незаконно полученных средств, иллюстрируя постоянные проблемы, с которыми сталкиваются следователи.

Миксеры в миксе

Сервисы обфускации, такие как миксеры и конфиденциальные монеты, еще больше усложняют отслеживание незаконных средств. Одним из примеров миксера является Tornado Cash, который смешивает криптовалюты от разных пользователей, чтобы скрыть их происхождение.

По теме: Соучредителю Paxful Шабаку грозит 5 лет тюрьмы, он признал неудачу в борьбе с отмыванием денег

Несмотря на санкции и меры регулирования, в 2024 году миксеры возродились, что отражает их сохраняющуюся популярность среди злоумышленников. Монеты конфиденциальности, такие как вышеупомянутые Monero, а также Zcash, предоставляют улучшенные функции анонимности, которые чрезвычайно затрудняют отслеживание таких транзакций, привлекая незаконных участников, несмотря на репрессивные меры со стороны регулирующих органов.

Централизованные биржи

В отчете также показано, что централизованные биржи (CEX) остаются основным местом назначения незаконных средств, причем более 50% этих средств попадают на такие биржи из-за их высокой ликвидности и интеграции с традиционными финансовыми услугами.

Однако значительное снижение объема, получаемого централизованными биржами, предполагает улучшение программ по борьбе с отмыванием денег (AML).

Кроме того, внебиржевые брокеры (OTC), особенно те, которые работают без надлежащих процедур «Знай своего клиента» (KYC), сыграли решающую роль в облегчении вывода незаконных средств.

В таких случаях эти брокеры часто рекламируют свои услуги на платформах с зашифрованными сообщениями, предлагая прямую конвертацию в бумажную валюту и привлекая преступников, стремящихся к анонимности.

В отчете подчеркивается необходимость постоянного совершенствования инструментов анализа блокчейна, а также последовательных мер регулирования, которые помогут бороться с этими сложными тактиками, используемыми при отмывании криптовалютных денег, включая соответствующие законы о борьбе с отмыванием денег.