Падение криптовалютной биржи FTX заставило многих пересмотреть свой общий подход к инвестициям — начиная с самостоятельного хранения и заканчивая проверкой существования средств в сети. Этот сдвиг в подходе был вызван в первую очередь отсутствием доверия инвесторов к предпринимателям после того, как их обманул генеральный директор и соучредитель FTX Сэм Бэнкман-Фрид (SBF).
FTX потерпела крах после того, как SBF и его сообщники были уличены в тайном реинвестировании средств пользователей, что привело к нецелевому размещению средств клиентов на сумму не менее 1 миллиарда долларов. Усилия по восстановлению доверия инвесторов привели к тому, что конкурирующие криптовалютные биржи активно выставляли напоказ свои доказательства резервов, чтобы подтвердить существование средств пользователей. Однако с тех пор члены сообщества потребовали, чтобы биржи продемонстрировали свои обязательства по защите резервов.
Поскольку SBF, самопровозглашенный «самый щедрый миллиардер», совершающий мошенничество средь бела дня без видимых юридических последствий, инвесторы должны занимать оборонительную позицию, когда речь идет о защите их инвестиций. Чтобы защитить активы от мошенничества, взлома и незаконного присвоения, инвесторы должны принять определенные меры, чтобы сохранить полный контроль над своими активами, что часто считается лучшей практикой инвестирования в криптовалюту.
Переведите свои средства с криптовалютных бирж
Криптовалютные биржи широко используются для покупки, продажи и торговли криптовалютами в обмен на небольшую комиссию. В то время как другие методы, включая одноранговые и прямые продажи, всегда возможны, более высокая биржевая ликвидность позволяет инвесторам сопоставлять заказы и гарантировать отсутствие потери средств во время транзакции.
Проблема возникает, когда инвесторы решают хранить свои средства в кошельках, предоставленных и принадлежащих биржам. К сожалению, именно здесь большинство инвесторов усваивают урок «не ваши ключи, не ваши монеты» на горьком опыте. Криптовалюты, хранящиеся на кошельках, предоставленных биржей, в конечном итоге принадлежат владельцу, что в случае с пользователями FTX было использовано SBF и ее партнерами не по назначению.
Избежать этого риска так же просто, как перевести средства с биржи на кошелек без общих закрытых ключей. Закрытые ключи — это безопасное шифрование, которое позволяет получить доступ к средствам, хранящимся в криптовалютных кошельках, которые можно восстановить с помощью резервной фразы в случае потери.
Аппаратный кошелек: самый безопасный вариант для хранения криптовалют
Аппаратные кошельки предлагают полное владение закрытыми ключами криптовалютного кошелька, таким образом ограничивая доступ к средствам только владельцу аппаратного кошелька. После приобретения криптовалюты на бирже пользователи должны добровольно перевести свои активы в аппаратный кошелек.
После завершения транзакции владельцы криптовалютной биржи больше не смогут получить доступ к фонду. В результате инвесторы, выбирающие аппаратный кошелек, больше не будут рисковать потерей средств из-за мошенничества или взломов, происходящих на биржах.
Связанный: Что такое биткоин-кошелек?Руководство для начинающих по хранению BTC
Однако, в то время как аппаратные кошельки повышают общую безопасность средств, криптовалюты по-прежнему подвержены риску непоправимых потерь, когда стоимость токена безвозвратно падает. Поставщики аппаратных кошельков стали свидетелями резкого увеличения продаж, поскольку инвесторы постепенно отказываются от хранения своих активов на биржах.
Не доверяй, проверяй
Во всех крахах криптовалют, которые произошли в этом году, включая 3AC, Terraform Labs, Celsius, Voyager и FTX, подрыв доверия инвесторов был общей и очевидной темой. В результате девиз «Не доверяй, а проверяй» наконец нашел отклик как у новых, так и у опытных инвесторов.
Популярные криптовалютные биржи, в том числе Bitfinex, Binance, OKX, Bybit, Huobi и Gate.io, предприняли активные шаги, чтобы продемонстрировать свои подтверждения резервов. Биржи предоставили информацию о кошельках, которая позволяет инвесторам самостоятельно проверять наличие своих средств на бирже.
Хотя Proof-of-Reserve дает представление о резервах биржи, оно не дает полной картины ее финансов, поскольку информация, связанная с обязательствами, часто не публикуется.26 ноября генеральный директор Kraken Джесси Пауэлл назвал подтверждение резерва Binance «либо незнанием, либо преднамеренным искажением», поскольку данные не включали отрицательные балансы.
Однако генеральный директор Binance Чанпэн Чжао опроверг утверждения Пауэлла, заявив, что у биржи нет отрицательного баланса и это будет проверено в ходе предстоящего аудита.
Приведенные выше три соображения являются хорошей отправной точкой для защиты криптовалютных активов от злоумышленников. Некоторые из других популярных методов лишить криптовалютных предпринимателей контроля — это использование децентрализованных бирж (DEX), кошельков с самостоятельным хранением (не связанных с хранением) и проведение обширных исследований (DYOR) по, казалось бы, инвестиционным проектам.
