Калифорния отзывает кредитную лицензию BlockFi через 2 года после банкротства

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) навсегда отозвал лицензию у обанкротившегося криптовалютного кредитора BlockFi через два года после банкротства.

Объявляя об этой новости 7 ноября, DFPI Калифорнии упомянул, что отзыв лицензии стал результатом проверки, проведенной регулятором после того, как он приостановил действие лицензии BlockFi в ноябре 2022 года.

BlockFi также заключила соглашение, согласившись на отзыв лицензии, воздержание от нарушений и прекращение небезопасных действий, сообщает DFPI.

BlockFi нарушил условия лицензии

После приостановки действия лицензии BlockFi два года назад DFPI решил полностью отозвать лицензию после того, как обнаружил, что компания нарушила Закон о финансировании Калифорнии (CFL).

BlockFi нарушила CFL, не приняв во внимание способность заемщиков погасить свои кредиты и взимая с заемщиков проценты до выплаты средств по кредиту. Обанкротившаяся платформа криптовалютного кредитования также не смогла предоставить потребителям кредитные консультации и не смогла сообщить о результатах платежей в кредитные бюро.

Регулятор штата Калифорния отметил, что BlockFi не смог точно раскрыть годовые процентные ставки в документах, раскрывающих информацию о кредитах.

Комиссар DFPI Клотильда Хьюлетт заявила:

«Хотя мы поощряем инновации на нашем финансовом рынке, компании должны соблюдать законы и защищать потребителей, чтобы продолжать работать в Калифорнии».

В соответствии с мировым соглашением DFPI наложило штраф в размере 175 000 долларов США за нарушения BlockFi CFL, но отказалось от уплаты штрафа, чтобы отдать приоритет потребительским выплатам, поскольку компания находится в состоянии банкротства и больше не работает.

BlockFi закрыла свою веб-платформу в мае 2024 года

Отзыв лицензии BlockFi в Калифорнии произошел через несколько месяцев после того, как несуществующий криптовалютный кредитор закрыл свою веб-платформу в мае 2024 года. После закрытия клиенты больше не могли получить доступ к платформе BlockFi.

Сага о банкротстве BlockFi началась после того, как в ноябре 2022 года рухнула FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, поскольку компании имели значительную взаимосвязь.

В своей документации по Главе 11 в ноябре 2022 года BlockFi заявила, что имеет «значительное влияние» на FTX и связанные с ней организации, предоставив FTX US кредитную линию в размере 400 миллионов долларов США в июле 2022 года. FTX US также является одним из крупнейших необеспеченных кредиторов BlockFi сПо данным Bloomberg, кредит в размере 275 миллионов долларов.

По теме: Регулятор Кипра продлил приостановку FTX до мая 2025 года

В марте 2024 года BlockFi достигла соглашения с имуществом FTX и Alameda Research на сумму 875 миллионов долларов. Криптовалютный кредитор начал первые промежуточные распределения криптовалюты через криптовалютную биржу Coinbase в июле 2024 года.

По состоянию на апрель 2023 года общие обязательства BlockFi оценивались в диапазоне от 10 миллиардов долларов до более чем 100 000 кредиторов.