Казначейство Ее Величества меняет курс на сбор данных о неразмещенных криптовалютных кошельках

Правительство Соединенного Королевства заявило, что намерено изменить предложение, которое потребовало бы от компаний, занимающихся криптовалютой, сбора персональных данных от лиц, владеющих неразмещенными кошельками, которые были получателями переводов цифровых активов.

В своих поправках к отмыванию денег, финансированию терроризма и переводе средств, обновленных 15 июня, Министерство финансов Великобритании заявило, что будет сокращать свои требования по сбору данных как от отправителей, так и от получателей криптовалюты на нехостинговый кошелек, если транзакция не представляет «повышенный риск незаконного финансирования». Правительство Великобритании добавило, что нехостинговые кошельки могут использоваться для различных законных целей, включая дополнительный уровень защиты, как это иногда бывает с холодными кошельками.

«Нет убедительных доказательств того, что неуправляемые кошельки представляют несоразмерный риск использования в незаконных финансах», — говорится в отчете Казначейства Ее Величества. «Тем не менее, правительство осознает, что полное исключение необслуживаемых кошельков из правила о поездках может создать для преступников стимул использовать их для уклонения от контроля».

Правительство Великобритании внесло изменение в ответ на консультации, проведенные в период с июля по октябрь 2021 года с «надзорными органами по ПОД/ФТ, промышленностью, гражданским обществом, академическими кругами и несколькими правительственными ведомствами», в ходе которых многие выразили озабоченность по поводу «широты собираемой личной информации». вокруг переводов на нехостинговые кошельки, а также время, необходимое для принятия такой политики. По данным министерства финансов, поправки будут иметь льготный период в один год и вступят в силу в сентябре 2023 года, если они будут одобрены парламентом.

Связанный: Правоприменение и принятие: что означают недавние регуляторные цели Великобритании в отношении криптовалюты?

Казначейство Ее Величества намекнуло, что внесет изменения в соответствии с Правилами поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, в которых изложены рекомендации для регулирующих органов, направленные на то, чтобы операции с криптовалютой соответствовали положениям о борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег. В конце июня ФАТФ опубликует отчет о том, как страны-участницы применяют правило о поездках.