Казначейство отступает: правило мониторинга криптовалюты подождет до новой администрации

В ответ на поток комментариев отдел по борьбе с отмыванием денег Казначейства замедляет рассылку срочного предложения по мониторингу целого нового диапазона транзакций с криптовалютой.

14 января Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов объявила, что они расширяют период для комментариев в ответ на правило, первоначально объявленное за два дня до Рождества и менее чем за месяц до прихода к власти новой администрации.

Первоначально предложенное правило было направлено на добавление новых пороговых значений для зарегистрированного бизнеса по оказанию денежных услуг, то есть обмена криптовалютой, транзакций с использованием собственных кошельков, которые можно идентифицировать только по их ключам.Предложение вызвало бурю негодования в криптовалютном сообществе, которое расценило его как нарушение принципов одноранговых транзакций, а также процедурных правил, регулирующих регулирующие органы США.

Первоначальный период комментариев длился всего 15 дней, большинство из которых были праздничными.Сегодняшнее расширение представляет собой огромную победу индустрии криптовалют.По сообщению офиса: «FinCEN ценит обстоятельные ответы, уже предоставленные комментаторами, и проверил более 7 500 комментариев, представленных в течение первоначального периода комментариев NPRM».

С инаугурацией Джозефа Байдена всего через шесть дней руководство Казначейства, вероятно, увидит серьезную смену караула.Мало кто предсказывает, что Джанет Йеллен, кандидат Байдена на замену нынешнего министра финансов Стивена Мнучина, будет столь же агрессивна в отношении подобных сделок.

FinCEN, похоже, особо поверил аргументам о том, что существуют разные пороговые значения между применением положений банковского стиля к денежным транзакциям в отличие от пороговых значений уровня иностранных транзакций для обмена криптовалютными кошельками.В настоящее время банк обязан сообщать о любом снятии или депозите наличными на сумму более 10 000 долларов США.Между тем, печально известное правило путешествий гласит, что любая транзакция на сумму более 3000 долларов, поступающая в США или покидающая ее, должна передавать идентифицирующую информацию об участниках транзакции.

Следовательно, FinCEN дает 15 дней на то, чтобы ответить на порог в 10 000 долларов, и дополнительно 45 дней на ответ на 3 000 долларов:

“FinCEN is providing an additional 15 days for comments on the proposed reporting requirements regarding information on CVC or LTDA transactions greater than $10,000, or aggregating to greater than $10,000, that involve unhosted wallets or wallets hosted in jurisdictions identified by FinCEN. FinCEN is providing an additional 45 days for comments on the proposed requirements that banks and MSBs report certain information regarding counterparties to transactions by their hosted wallet customers, and on the proposed recordkeeping requirements.”

FinCEN не ответил на запрос Cointelegraph о комментарии на момент публикации.

Присоединение к предлагаемым порогам мониторинга криптовалюты было еще одним новым предложением от FinCEN, которое потребовало бы раскрытия офшорных счетов криптовалюты, на которых хранится более 10000 долларов.