Китайское правительство обдумывает закон о борьбе с отмыванием денег, чтобы «мониторить» новые финтех-технологии

Китайские законодатели рассматривают возможность пересмотра ранее принятого закона о борьбе с отмыванием денег, чтобы расширить возможности «мониторинга» и анализа рисков отмывания денег с помощью новых финансовых технологий, включая криптовалюты.

Согласно переведенному заявлению газеты South China Morning Post, представитель Комиссии по законодательным вопросам Ван Сян объявил об изменениях 9 сентября, сославшись на необходимость улучшения методов обнаружения на фоне «быстрого развития новых технологий».

Недавно предложенные правовые положения также призывают центральный банк и финансовые регуляторы к сотрудничеству в разработке руководящих принципов по управлению рисками, создаваемыми предполагаемыми угрозами отмывания денег со стороны зарождающихся технологий.

Ван отметил, что финансовые учреждения также будут нести ответственность за оценку рисков отмывания денег, связанных с новыми бизнес-моделями, возникающими в результате появления новых технологий.

Связанный: Гонконг рассматривает новый режим лицензирования для внебиржевой торговли криптовалютой

Верховный народный суд расширил определение каналов отмывания денег

19 августа Верховный народный суд — высшая судебная инстанция Китая — объявил, что виртуальные активы являются потенциальными методами отмывания денег и уклонения от налогов. Согласно решению суда:

«Виртуальные активы, транзакции, методы обмена финансовыми активами, перевод и конвертация доходов от преступлений можно рассматривать как способы сокрытия источника и характера доходов от преступлений».

В постановлении также оговаривалось, что отмывание денег на сумму более 5 миллионов юаней, совершенное рецидивистами или причинившее денежный ущерб в размере 2,5 миллиона юаней и более, будет считаться “серьезным заговором” и наказываться более строго.

Враждебность Китая к криптовалютам и виртуальным активам

Правительство Китая имеет хорошо задокументированную враждебность по отношению к цифровым активам. В 2017 году регулятор рынка Пекина потребовал от всех бирж виртуальных активов закрыть услуги внутри страны.

Последовавшие за этим репрессии со стороны правительства включали в себя зарубежные биржи цифровых активов, такие как Coinbase, которые были вынуждены прекратить предоставление услуг в стране. Кроме того, это привело к падению цены Биткоина (BTC) до минимума в 3000 долларов.

Позже, в 2021 году, китайское правительство начало более агрессивно относиться к криптовалютам, вновь сосредоточив внимание на операциях с криптовалютами внутри страны.

Эта инициатива призвала к межведомственному сотрудничеству между Народным банком Китая (НБК), Администрацией киберпространства Китая и Министерством общественной безопасности, чтобы препятствовать и предотвращать использование криптовалюты.