Клиентский банк усилит соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег после проверки ФРС

Директора дружественной к криптовалютам компании Customers Bancorp и ее дочерней компании Customers Bank со штаб-квартирой в Малверне, штат Пенсильвания, в течение следующих двух месяцев будут оттачивать свои навыки письма в рамках подготовки к принудительным действиям, которые Совет Федеральной резервной системы США предпримет против них.

Клиентский банк не преуспел в «недавних проверках и проверках» Федерального резервного банка Филадельфии и уже принимает меры по устранению недостатков, выявленных ФРС в управлении банком и в практике борьбы с отмыванием денег (AML), согласно соглашению, котороебыл датирован 5 августа и выпущен 8 августа.

У небольшого банка 23 филиала в 11 штатах и ​​стабильное количество клиентов, использующих криптовалюту. Он предлагает услугу мгновенного банковского перевода клиентов (CBIT) на основе распределенного реестра, которую он запустил в 2021 году на платформе Тассат. Услуга КБИТ позволяет клиентам Банка-Клиента мгновенно и круглосуточно переводить деньги друг другу.

ФРС говорит, что лучше планировать программы и отчитываться

Соглашение с ФРС предусматривало, что Customers Bancorp и Customers Bank в течение следующих 60 дней представят ряд документов по улучшению банковской практики. Директора Customers Bancorp представят план по усилению надзора за соблюдением требований AML, включая требования Закона о банковской тайне (BSA) и правила Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC).

Кроме того, в тот же период банк представит пересмотренную программу соответствия BSA/AML, программу комплексной проверки клиентов, пересмотренную программу сообщения о подозрительной деятельности правоохранительным и надзорным органам, а также пересмотренную программу соответствия OFAC.

Customers Bancorp и Customers Bank разработают план «по улучшению практики управления рисками в отношении стратегии цифровых активов Организации».

Связь с банковским кризисом 2023 года

Также в течение 60 дней Клиентский банк привлечет консультанта по проверке транзакций для изучения деятельности банка по мониторингу транзакций с 1 марта 2023 года по 31 августа 2023 года, чтобы оценить, правильно ли банк выявил и сообщил о подозрительных действиях. По выводам консультанта будет подготовлен письменный отчет.

Связанный: Законодатель США обвиняет FDIC в использовании банковской нестабильности для атаки на криптовалюту

С марта по август 2023 года банковская отрасль США погрязла в кризисе, в результате которого рухнули несколько дружественных к криптовалютам учреждений, таких как Silvergate, Signature и Silicon Valley Bank. Клиентский банк оставался платежеспособным и сохранил своих криптовалютных клиентов на протяжении всего этого периода. Однако он ограничил депозиты на CBIT до 15% от общего объема депозитов.

Клиентский банк не сразу ответил на запрос Cointelegraph о комментариях.