Комиссар CFTC планирует модернизировать защиту инвесторов с помощью технологий

Комиссар CFTC Кристи Голдсмит Ромеро рекомендовала регулирующим органам модернизировать свои меры защиты, используя технологические достижения, поскольку она предупредила, что неспособность сделать это окажет негативное влияние на американских инвесторов.

Ромеро, выступая на ежегодном собрании Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг в Сан-Диего, Калифорния, сказал, что неспособность правительства идти в ногу с технологиями повлияет на наиболее уязвимых инвесторов. Она добавила:

«Поскольку регулирующие органы принимают политические решения в отношении технологий следующего поколения, крайне важно, чтобы у нас было фундаментальное понимание этой технологии и ее последствий для финансов и права».

Возглавив усилия по усилению защиты и ограждения инвесторов, Ромеро назначил экспертов по технологиям в области FinTech, отвечающих за искусственный интеллект, криптовалюту, блокчейн и кибербезопасность, в Консультативный комитет по технологиям (TAC) CFTC.

https://twitter.com/CFTCcgr/status/1701458615985639674?ref_src=twsrc%5Etfw

Комиссар CFTC сообщил, что перед экспертами TAC стоит задача определить способы внедрения процессов «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML) в направления децентрализованного финансирования и инвестиций в криптовалюту.

TAC также поручено способствовать ответственному развитию искусственного интеллекта (ИИ). По словам Ромеро:

«Федеральные регулирующие органы только начинают работу над искусственным интеллектом. Хорошая отправная точка — это управление при принятии важных решений, которые влияют на инвесторов и рынки».

Федеральные расследования криптовалют перешли от отслеживания торговой деятельности к мониторингу платформ социальных сетей, таких как X (ранее Twitter), Reddit и Facebook. Однако Ромеро рекомендовал использовать инструменты, помогающие в таких расследованиях:

«Отслеживание средств, отслеживание криптовалют, использование блокчейна, анализ ссылок, использование социальных сетей и инструментов анализа данных — все это должно быть в наборе инструментов регуляторов».

Заявления (твиты/посты), которыми человек делится в социальных сетях, «могут быть убедительным доказательством намерений», добавил Ромеро. Эти же платформы могут использоваться регулирующими органами для предупреждения о мошенничестве и защиты инвесторов.

Чтобы свести к минимуму ущерб, причиняемый финансовым мошенничеством, Ромеро предложил создать Национальный реестр финансового мошенничества — централизованный учет всех преступлений и штрафов, связанных с финансовым мошенничеством. Реестр поможет инвесторам проверить биографические данные на предмет любых текущих расследований или штрафов за мошенничество, наложенных на компании. Ромеро впервые предложил создать этот реестр в декабре 2019 года:

«После своего создания каждое федеральное агентство будет регистрировать свои обвинительные приговоры, приговоры, гражданские штрафы и решенные правоприменительные действия. Государственные и местные агентства могли бы объединиться, чтобы создать настоящий национальный реестр мошенничества».

Ромеро считает, что такая платформа «единого окна» может помочь инвесторам предотвратить финансовое мошенничество. В заключение комиссар CFTC заявил, что вместе федеральные чиновники и чиновники штата могут повысить безопасность инвесторов.

Связанный: Комиссар CFTC призывает к пилотной программе регулирования криптовалют

В апреле Ромеро призвала криптовалютные компании проверять цифровую личность пользователей, поскольку она считала, что снижение анонимности в криптовалюте может облегчить управление связанными с этим рисками. Она добавила:

«Все криптовалютные компании могут дистанцироваться от миксеров и технологий, повышающих анонимность, при этом обеспечивая надлежащую финансовую конфиденциальность для клиентов».

Ромеро призвал проверять цифровую личность, призывая биржи, а также платформы децентрализованного финансирования (DeFi) проверять цифровую личность пользователей.