Основные игроки в лоббировании криптовалюты в США выступают в защиту кошельков, не связанных с хранением.
Во вторник ассоциация Blockchain Association выпустила новый отчет, в котором регулирующим органам были представлены варианты политики для автономных кошельков.В среду Coin Center опубликовал экспертное мнение Джая Рамасвами, также защищающего такие кошельки.
Blockchain Association – это торговая организация для индустрии криптовалют, а Coin Center – некоммерческая организация, деятельность которой направлена на защиту децентрализации перед политиками.Оба базируются в Вашингтоне, округ Колумбия.
Рамасвами в настоящее время работает над соблюдением нормативных требований в материнской компании Celo, C Labs, и ранее был главой отдела по борьбе с отмыванием денег (AML) Министерства юстиции.Его статья была посвящена роли Закона о банковской тайне в криптовалюте и усилению обеспокоенности регулирующих органов по поводу децентрализованного финансирования и одноранговых (P2P) транзакций.В этих сферах отсутствуют посредники, на которых регулирующие органы оказывают давление, чтобы сохранить финансовые данные.
Рамасвами и Blockchain Association согласны с тем, что усилия по обеспечению соблюдения AML лучше всего подходят для обмена криптовалюты на фиатные и вне рампы – обычно биржи.Используя термин Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, VASP или поставщики услуг виртуальных активов, Blockchain Association указывает на них как на реальную проблемную область:
“Because non-compliant entities that are already subject to the global AML/CFT regime — namely non-compliant OTC brokerages and exchanges — represent the greatest ‘hole’ in the AML/CFT regime in the digital asset ecosystem, additional restrictions on self-hosted wallets would not address the substantially greater risk posed by non-compliant VASPs.”
Рамасвами предсказал, что любая попытка ограничить собственные кошельки от имени AML в конечном итоге потерпит неудачу:
“A sober review of the technology explains why such efforts are bound to fail and will only serve to undermine rather than enhance efforts to detect and disrupt illicit financial activity.”
В отчете Blockchain Association определены три потенциальные политики, которые регулирующие органы могут принять для борьбы с транзакциями с P2P-кошельками:
“Banning or denying licensing of platforms if they allow unhosted wallet transfers, introducing transactional or volume limits on peer-to-peer transactions or mandating that transactions occur with the use of a VASP or financial institutions.”
Но, как и Рамасвами, люди из Blockchain Association скептически относятся к реальной технической реализации.Миллер Уайтхаус-Левин, менеджер по политике ассоциации, сказал Cointelegraph: «Ограничение одноранговых транзакций (от собственных до локальных) потребует изменений в базовых протоколах».Исполнительный директор Кристин Смит продолжила разговор, сказав: «Есть опасения, что единственный способ реализовать их – это отключить транзакции между собственными кошельками и размещенными кошельками».
В настоящее время нет активных предложений по политике, направленных на нераспределенные кошельки, но в течение некоторого времени ходили слухи о планах требовать «белого списка», о котором упоминал Смит.Такая схема позволит биржам криптовалюты взаимодействовать только с адресами кошельков, которые поступают из других одобренных и регулируемых источников, оставляя адреса кошельков на собственном хостинге без внимания.
В более широком смысле, криптовалюта занимает видное место в поле зрения американской службы по борьбе с отмыванием денег, Сети по борьбе с финансовыми преступлениями.FinCEN недавно произвел фурор, обнародовав планы по снижению своих стандартов отчетности по международным транзакциям с давнего порога в 3000 долларов до 250 долларов.Они также сыграли свою роль в растущем списке недавних принудительных действий против криптовалютных компаний.
