В качестве значительного шага по усилению мер по борьбе с отмыванием денег (AML) Европейское банковское управление (EBA) объявило о распространении руководящих принципов правил путешествий на поставщиков криптовалютных услуг и их посредников.
Криптовалютные биржи, работающие в Европейском Союзе (ЕС), будут подчиняться Регламенту (ЕС) 2023/1113 (Руководящие принципы правил путешествий) от 30 декабря, который требует предоставлять информацию о переводах средств и криптовалютных активов.
В результате на поставщиков услуг криптоактивов (CASP), как это определено в MiCAR, будет распространяться режим ЕС по борьбе с отмыванием денег/противодействием финансированию терроризма (AML/CFT).
Влияние правил путешествий ЕС на криптовалютные биржи
Как только регулирование вступит в силу, поставщикам платежных услуг (PSP), посредникам PSP, CASP и посредническим CASP будет предоставлен двухмесячный буферный период для заявления о соблюдении новых требований.
«Срок для компетентных органов, чтобы сообщить о соблюдении ими Руководства, составит два месяца после публикации переводов».
Некоторые общие положения включают сбор информации пользователей для перевода средств или криптоактивов, определение того, связана ли транзакция с покупкой услуг, и обнаружение переводов, которые кажутся связанными.
Кроме того, поставщики и посредники криптовалютных услуг должны будут заявить о своей политике в отношении мультипосредничества и трансграничных переводов.
Стремление к долгосрочной выгоде
EBA признало, что достижение соответствия Руководящим принципам правил путешествий ЕС поставит криптовалютные биржи и поставщиков услуг в финансовый стресс. Однако регулирующий орган ожидает общей выгоды в долгосрочной перспективе.
«В целом ожидается, что выгоды от этих «Руководящих принципов» перевесят потенциальные затраты, и ожидается, что эти «Руководящие принципы» будут способствовать повышению эффективности борьбы с ОД/ФТ».
криптовалютные биржи и поставщики услуг, которые в настоящее время подпадают под действие Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) или внутреннего режима ПОД/ФТ, «будут продолжать подчиняться применимым требованиям ПОД/ФТ».
Связанный: Нигерию призвали принять правила криптовалюты, вдохновленные Европой
В то время как европейские правительства усиливают контроль над деятельностью по обмену криптовалютами, протоколы криптовалют активно подходят к соблюдению требований.
Фонд Cardano в партнерстве с Институтом углеродных рейтингов криптовалют (CCRI) опубликовал показатели устойчивости сети Cardano, которые будут соответствовать предстоящему постановлению о рынках криптоактивов (MiCA) в Европейском Союзе.
В отчете подчеркивается, что Cardano использует более энергоэффективный консенсусный протокол и потребляет значительно меньше электроэнергии, чем протоколы доказательства работы.
Он также предоставляет общее годовое потребление электроэнергии и углеродный след сети Cardano, а также предельную потребность в электроэнергии на транзакцию в секунду, а также другие важные показатели.
