Научная статья под названием «Согласование инструментов борьбы с отмыванием денег и европейских требований к защите данных в закрытых пространствах блокчейн», опубликованная в Журнале кибербезопасности, предполагает, что правительства должны нацеливать криптовалюты — особенно цепочки, сохраняющие конфиденциальность, — для борьбы с отмыванием денег.
Автор статьи обрисовал несколько методов подрыва доверия к закрытым блокчейнам, включая атаки 51%, подавление цен и атаки Сивиллы — тип вредоносной деятельности, при которой один пользователь создает несколько учетных записей для манипулирования сетью. Автор утверждал:
«Доверие пользователей к сетям может быть существенно подорвано успешными атаками на сети, которые могут подорвать доверие сообщества блокчейн к способности сетевого протокола обеспечивать бесперебойную работу».
Однако в документе также утверждается, что эти методы следует использовать только в качестве «последнего средства» для борьбы с отмыванием денег после того, как другие политические инициативы, такие как внесение адресов кошельков в черный список, пометка транзакций, санкции и другие правила, были исчерпаны.
В конечном счете, любой принятый подход должен пытаться сбалансировать необходимость обеспечения соблюдения нормативных требований в рамках существующих законов, содействия инновациям и необходимость защиты конфиденциальности отдельных пользователей, заключил автор.
Хотя статья была опубликована в 2021 году, ее выводы недавно привлекли к себе более пристальное внимание после того, как несколько пользователей предположили, что некоторые из обсуждавшихся тактик в настоящее время используются для манипулирования ценой Monero (XMR) — криптовалюты, повышающей конфиденциальность, названной в научной статье..
Связанный: Kraken прекратит поддержку Monero в Европейской экономической зоне
Отмывание денег: просто повод ужесточить контроль?
В 2022 году официальные лица Организации Объединенных Наций обнаружили, что террористические организации преимущественно используют наличные деньги для финансирования незаконной деятельности — утверждение, которое позже было подтверждено отчетом Казначейства США, в котором выяснилось, что преступные организации предпочитают бумажную валюту криптовалюте.
Более того, в отчете Министерства финансов США за май 2024 года также было признано, что даже когда цифровые активы использовались для незаконной деятельности, они, как правило, использовались для увековечения старых схем, которые могли быть совершены с использованием наличных денег или других классов активов.
Тем не менее, это не помешало правительству США расправиться с миксерами криптовалют и другими инструментами повышения конфиденциальности.26 сентября 2024 года американский судья постановил, что дело против соучредителя Tornado Cash Романа Сторма может быть продолжено.
Репрессии правительства в отношении этих инструментов повышения конфиденциальности вызвали дебаты о жизнеспособности этих сервисов, поскольку многие пользователи задаются вопросом, смогут ли миксеры криптовалют выжить в условиях нынешнего режима регулирования.
