NCA хочет ввести регулирование для миксеров монет, но криптовалютная индустрия уже на шаг впереди

Национальное агентство по борьбе с преступностью Соединенного Королевства (NCA) стремится регулировать работу миксеров криптовалюты в соответствии с законами страны о борьбе с отмыванием денег.

Инструменты смешивания монет популярны в децентрализованном мире для обеспечения конфиденциальности транзакций. Эти инструменты часто смешивают несколько транзакций, чтобы скрыть происхождение конкретной транзакции. Затем получатель получает транзакции из смесительного «черного ящика», состоящего из сотен транзакций с разных кошельков. Хотя эти инструменты ориентированы на конфиденциальность, они часто вызывают гнев регулирующих органов, поскольку это также известный способ хакеров и преступников отмыть свои средства.

Гэри Кэткарт, глава отдела финансовых расследований NCA, заявил, что эти инструменты смешивания транзакций обеспечивают преступникам уровень анонимности, который можно использовать для «взбалтывания криминальных денег, скрывая их происхождение и контрольный след».

Кэткарт призвал регулирующие органы ввести эти инструменты микширования с открытым исходным кодом под действие правил по борьбе с отмыванием денег. Это позволит таким поставщикам услуг проводить обязательные проверки на предмет отмывания денег и аудит транзакций, проходящих через платформу, сообщает Financial Times.

NCA не ответило на запрос Cointelegraph о комментариях во время публикации.

Еще одним препятствием для регулирующих органов является открытый и децентрализованный характер таких услуг, где отслеживание и проверка средств могут стать сложной задачей. Эта проблема была поднята во время движения дальнобойщиков Candian Freedom, где поставщик услуг кошелька, не связанный с тюремным заключением, Nunchuck объяснил, что они не хранят информацию о своих пользователях, что обусловлено дизайном децентрализованной технологии.

Связанный: Новый отчет PlusToken показывает, что KYC может быть дымом и зеркалами

Поставщики услуг криптовалюты относительно соблюдают правила по всему миру и внесли поправки в свои услуги, чтобы не отставать от регулирующих органов. В этом случае некоторые даже на шаг впереди. Wasabi, популярный кошелек, ориентированный на конфиденциальность, который предлагал услуги микширования криптовалюты через CoinJoin, объявил в понедельник, что они будут блокировать транзакции с незаконными связями.

Также важно отметить, что, несмотря на сокрытие источника транзакций, эти транзакции в конечном итоге можно отследить до исходной учетной записи с помощью нескольких мощных аналитических инструментов, как это было в случае со взломом Binance на 40 миллионов долларов.

Несмотря на то, что преступники, стоящие за взломом, использовали миксер для отмывания украденных средств, повышенная активность в инструменте для микширования выдала их личность, и позже большая часть средств была отслежена.