Немецкий регулятор BaFin расправляется с криптовалютными банкоматами

Федеральный орган финансового надзора Германии (BaFin) начал репрессии в отношении криптовалютных банкоматов и конфисковал 13 автоматизированных киосков для наличных денег в 35 местах, сообщил государственный регулятор 20 августа.

Финансовый регулятор Германии провел изъятия совместно с Федеральным управлением уголовной полиции (BKA), местными правоохранительными органами и Бундесбанком Германии.

По данным правительственного бюро, операторы банкоматов «незаконно установили» автоматы и не зарегистрировали их в соответствии со статьей 32 Закона о банковской деятельности. BaFin заявила, что обмен евро на криптовалюты или наоборот нарушает Закон о банковской деятельности.

Кроме того, немецкие официальные лица также заявили, что криптовалютные банкоматы в целом могут стать очагом преступной деятельности, если операторы не смогут должным образом осуществлять контроль «Знай своего клиента» (KYC) для транзакций на сумму более 10 000 евро.

Текущее состояние криптовалютных банкоматов в мире

Хотя количество биткоин-банкоматов, установленных во всем мире в 2024 году, приближалось к рекордному уровню, в июле тенденция к установке банкоматов была нарушена сокращением на 440 криптовалютных банкоматов. К 1 августа произошло дополнительное сокращение на 173 банкомата.

По последним данным Coin ATM Radar, количество установленных криптовалютных банкоматов восстановилось, а с начала августа было установлено еще 266 банкоматов.

Связанный: Округ Калифорнии будет регулировать биткоин-банкоматы, опираясь на законы штата

Глобальное сокращение количества биткоин-банкоматов в июле и начале августа было частично вызвано остановками работы в США. Хотя точные причины отключений были разными, представители правоохранительных органов США провели несколько принудительных мер против операторов биткоин-банкоматов, включая Bitcoin of America.

В 2023 году Bitcoin of America согласилась прекратить свою деятельность в Коннектикуте после того, как Департамент банковского дела Коннектикута обвинил компанию в оказании услуг по переводу денег без лицензии.

Государственный регулятор принял меры против Bitcoin of America после того, как несколько клиентов пожаловались, что у них коллективно выманили десятки тысяч долларов.

В рамках соглашения оператор биткоин-банкомата также согласился выплатить 86 000 долларов США в качестве компенсации пострадавшим сторонам.