По словам Джеймса Смита, соучредителя Elliptic, соучредителя Elliptic, индустрии криптовалют, соучредитель, соучредитель Elliptic, фирмы по соблюдению криптовалют, созданной в 2013 году. «В первые дни только несколько компаний подходили к соблюдению серьезным способом»,-сказал Смитлеграф на событии Token2049. «Coinbase была нашим первым клиентом – они с самого начала знали, что хотят построить свой бизнес таким образом. Но для большинства других это просто не было главным приоритетом».
Это начало меняться, поскольку регулирующие органы, в том числе в штате Нью -Йорк, более активно интересовались индустрией криптовалюты. Участие традиционных финансовых учреждений, таких как Fidelity и DBS Bank, также внесла свой вклад, поскольку они вошли в пространство с установленными ожиданиями соблюдения от традиционных финансовых услуг.
Fidelity, например, предложила свою первую услугу криптовалюты для клиентов в 2019 году, в то время как азиатский гигант DBS создал цифровой обмен для аккредитованных и институциональных инвесторов в 2020 году.
«Мы видели большие изменения за последние пару лет. Обмен на глобальной карте сейчас заботятся о соответствии, потому что они хотят стать частью глобальной экосистемы», – сказал Смит.
Связанный: безопасность и соответствие DEFI должны быть улучшены для привлечения учреждений
Вопросы по соблюдению после взлома Bybit
Обмены криптовалюты и одноранговые протоколы остаются ключевыми целями соответствия отрасли. Для властей эти фирмы считаются критическими точками удушья, где вступают в силу анти-денег и более широкие контроли финансового наблюдения. В то же время они частые кандидаты на сложные взломы и операции по отмыванию, как видно из тактики Lazarus Group.
Последний пример приведен от Bybit Hack, где Lazarus Group участвовала в сложной схеме отмывания денег, чтобы направить средства. Хакеры быстро поменялись токенами с низкой ликвидностью на эфир (ETH), а затем поменяли их на биткоин (BTC), используя децентрализованные обмены без KYC (знайте своего клиента).
«Они прошли через некоторые обмены KYC, которых, вероятно, не должно существовать, но также и с помощью децентрализованного протокола, где было много обеспечения ликвидности, которое позволило им попасть в биткоин», – сказал Смит, добавив, что «мы делаем это слишком легко для них как отрасли».
Смит также отметил, что даже после того, как фирмы отмечают средства как украденные, пользователи продолжали обменять их через децентрализованные платформы. «Почему было так много ликвидности, чтобы помочь отмыть эти деньги?»Он сказал, утверждая, что те, кто обеспечивает ликвидность таким протоколам, должны подвергаться основным проверкам источника и пункта назначения средств. «Иди и посмотри на, кто зарабатывает деньги. И это первое место, чтобы начать контроль».
