Агентство финансовых услуг (FSA) — главный финансовый регулятор Японии — разъяснило свою позицию в отношении одноранговых (P2P) транзакций криптовалюты после своих последних рекомендаций местным банкам.
В своем письме от 14 февраля FSA призвало банки «еще больше усилить защиту своих пользователей», «прекратив переводы поставщикам услуг по обмену криптоактивами, если имя отправителя отличается от имени учетной записи». Как отметил Cointelegraph, такая формулировка может поставить под угрозу P2P-переводы в стране, поскольку в них обычно участвуют два разных пользователя на стороне отправителя и получателя.
Отвечая на запрос Cointelegraph, FSA уточнило, что его рекомендации не предусматривают «каких-либо транзакций от одного человека к другому»:
«Мы направили запрос с целью попросить банки и другие финансовые учреждения усилить меры против незаконных переводов денег в случаях, когда физическое лицо вносит наличные деньги со своего банковского счета на счет поставщика услуг по обмену криптоактивов».
Мошеннику X нужна жертва Y, чтобы отправить ей депозит со своего банковского счета на недавно созданный криптовалютный счет мошенника. Поскольку криптовалютная платформа не принимала первый депозит на счет от другого человека, мошенник убеждал жертву Y сменить имя на X, чтобы платформа его приняла. Но на этом этапе, согласно новым рекомендациям, банк заблокирует подозрительную транзакцию, в которой отправитель просит изменить свое имя с Y на X для внесения депозита на криптовалютную платформу.
Связанный: Японское сообщество GameFi выразило законодателю обеспокоенность по поводу ликвидности
По данным FSA, эти меры уже были приняты несколькими финансовыми учреждениями, но агентство не получало никаких отчетов о конкретных случаях, которые могли бы вызвать «обеспокоенность по поводу рынков криптоактивов».
Рекомендации FSA «не обязательны» для всех финансовых учреждений. Ожидается, что банки рассмотрят и примут конкретные меры в зависимости от своих обстоятельств.
Сосед Японии, Южная Корея, также принимает активные меры по борьбе с мошенничеством с криптовалютой. Его подразделение финансовой разведки (ПФР) введет систему превентивной приостановки торговли в случае подозрительных транзакций на платформах, уже действующих в стране. Это заморозит транзакции даже на этапе предварительного расследования.
