Revolut предотвращает «потенциальные мошеннические транзакции» в криптовалюте на сумму $13,5 млн.

Необанк Revolut, дружественный к криптовалютам, заявил, что за последние три месяца он предотвратил миллионы долларов потенциальных потерь клиентов от мошеннических переводов криптовалюты.

7 октября Revolut заявила, что заблокировала «потенциально мошеннические переводы криптовалюты» на сумму до 13,5 миллионов долларов в период с 1 июня по 1 сентября 2024 года, согласно объявлению, отправленному в Cointelegraph.

«Проактивный подход компании привел к тому, что в последнее время она значительно усилила свои меры безопасности, специфичные для криптовалют, что привело к увеличению количества предотвращенного потенциального мошенничества», — сказал Revolut.

Revolut утверждает, что сэкономила клиентам более 590 миллионов долларов от потенциального мошенничества в 2023 году

По оценкам Revolut, в 2023 году компания сэкономила клиентам более 590 миллионов долларов на потенциально мошеннических транзакциях, по словам Вуди Малуфа, руководителя отдела финансовых преступлений и мошенничества компании.

Малуф уточнил, что такие потенциальные случаи мошенничества включают в себя такие схемы, как мошенничество с поддержкой знаменитостей, дипфейки и мошенничества, генерируемые искусственным интеллектом.

«Мы имеем в виду именно это, когда говорим, что серьезно относимся к безопасности — и это абсолютно включает в себя криптовалюту», — заявил руководитель. Он уточнил, что меры безопасности Revolut включают мониторинг моделей подозрительной активности, двухфакторную аутентификацию и «отмеченную наградами поддержку», доступную круглосуточно и без выходных.

Как именно работает инструмент Revolut для борьбы с мошенничеством в сфере криптовалют?

Механизм борьбы с мошенничеством в криптовалюте Revolut направлен на защиту инвесторов, сигнализируя пользователям о потенциально подозрительных транзакциях.

Когда клиенты инициируют перевод криптовалюты, алгоритмы Revolut отслеживают перевод в режиме реального времени и выдают предупреждения в приложении, если система обнаруживает подозрительную активность.

«Система Revolut предназначена для эффективной обработки подлинных переводов», — заявили в компании, добавив, что платформа выполнила 92% всех транзакций с криптовалютой, не требуя никакой дополнительной информации от пользователя.

«Для оставшихся 8% потребовались дополнительные проверки для обеспечения соблюдения требований по предотвращению мошенничества, правил по борьбе с отмыванием денег и других мер безопасности», — заявил Revolut, добавив:

«Только 1 из 5000 переводов приводит к закрытию счета после дальнейшей проверки — это менее 0,02%».

Эмиль Урманшин, директор по криптовалютам и новым ставкам в Revolut, сказал, что платформа «постоянно настраивает» процесс перевода с момента запуска вывода и внесения депозитов в криптовалюте. Он заявил:

«Мы следуем строгим финансовым правилам, чтобы создать безопасную среду для всех транзакций наших клиентов с криптовалютой. Это начинается с момента регистрации — от мониторинга моделей подозрительной активности до проверки личности и использования двухфакторной аутентификации».

Revolut также предоставляет дополнительный уровень биометрической защиты с помощью функции «Защита богатства». По умолчанию эта функция отключена, поэтому пользователи могут осуществлять вывод средств только после подтверждения селфи.

По теме: В сентябре из-за мошенничества с криптовалютой было украдено 46 миллионов долларов

Cointelegraph обратился к Revolut за комментариями относительно процесса выявления подозрительной криптовалютной активности на ее платформе, но не получил ответа от публикации.

Критика усилий Meta по предотвращению мошенничества

Последняя обновленная информация Revolut об усилиях по борьбе с мошенничеством в сфере криптовалют появилась вскоре после того, как компания обратилась к Meta Марка Цукерберга с просьбой разделить расходы на компенсацию жертвам мошенничества и раскритиковала ее усилия по предотвращению мошенничества.

Необанк утверждает, что мета-платформы «остаются основным источником всех мошенничеств», о которых сообщил Revolut в первом квартале 2024 года, на их долю приходится 62%.

В сентябре агентство Bloomberg сообщило, что Revolut подвергся критике в 2024 году из-за резкого роста количества жалоб на мошенничество, при этом некоторые инвесторы понесли убытки до 14 000 долларов из-за мошенничества через свои счета Revolut.

В апреле 2024 года The Guardian также сообщила об инвесторе, который потерял 40 000 фунтов стерлингов (52 300 долларов США) на Revolut из-за мошенничества, при этом Revolut отклонила возврат средств.