Северная Корея и преступники используют сервисы DeFi для отмывания денег — Минфин США

В новом отчете Министерства финансов США с анализом децентрализованных финансов сделан вывод о том, что субъекты из Корейской Народно-Демократической Республики, а также другие мошенники могут использовать уязвимости для облегчения отмывания денег.

В своем отчете «Оценка рисков незаконного финансирования децентрализованных финансов», опубликованном 6 апреля, Министерство финансов США заявило, что многие группы, занимающиеся незаконной деятельностью из Северной Кореи, извлекли выгоду из несоблюдения некоторыми платформами DeFi определенных правил по борьбе с отмыванием денег (AML). положения о финансировании терроризма (ПФТ). Согласно отчету, недостаточный контроль в сфере ПОД/ФТ и другие недостатки в услугах DeFi «способствуют краже средств».

«Незаконные субъекты, в том числе преступники, мошенники и северокорейские киберсубъекты, используют услуги DeFi в процессе отмывания незаконных средств», — сказал Брайан Нельсон, заместитель министра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведкой. «Для получения потенциальных преимуществ, связанных с услугами DeFi, необходимо устранить эти риски».

Казначейство @UST только что опубликовало оценку риска незаконного финансирования #DeFi. Оценка рисков — это исследование, которое часто является первым шагом к регулированию. Любое регулирование #cryptocurrency должно быть совместимо с технологией.https://t.co/iag84fJ67G

— Perianne (@PerianneDC) April 6, 2023

В отчете отмечается, что некоторые проекты «утвердительно рекламировали отсутствие контроля в сфере ПОД/ФТ как одну из основных целей децентрализации», отмечая, что участникам часто удавалось обходить санкции США и Организации Объединенных Наций. Однако министерство финансов повторило, что «большая часть отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения» происходила с использованием фиатной валюты или иным образом находилась за пределами экосистемы цифровых активов.

Должностные лица рекомендовали усилить регулирующий надзор за ПОД/ФТ для платформ, предлагающих услуги DeFi, руководство для платформ DeFi в отношении ПОД/ФТ и устранение любых нормативных пробелов.

«Службы DeFi в настоящее время часто не реализуют средства контроля AML/CFT или другие процессы для идентификации клиентов, что позволяет мгновенно и псевдонимно распределять доходы, используя длинные строки буквенно-цифровых символов, а не имена или другую личную информацию».

Связанный: криптовалютной зимой DeFi нуждается в капитальном ремонте, чтобы созреть и расти

Оценка проводилась в соответствии с указом о цифровых активах, подписанным президентом Джо Байденом в марте 2022 года. С момента реализации ЭО многие правительственные учреждения США начали расследование потенциального влияния аспектов пространства цифровых активов на финансовую систему страны. и существующая платежная инфраструктура. В сентябре 2022 года Казначейство опубликовало отчет, в котором говорилось о противодействии незаконным финансовым рискам, связанным с криптовалютными активами.

Журнал: DeFi отказывается от ферм Понци ради «реальной доходности»