Швейцарский регулятор вынуждает криптовалютный FlowBank обанкротиться

FlowBank, швейцарский онлайн-банк, предлагающий услуги по торговле криптовалютой, был закрыт и объявлен банкротом после того, как швейцарский финансовый регулятор обнаружил, что он «серьезно нарушил» стандарты, необходимые для его работы в качестве банка.

«Эта мера стала необходимой, поскольку у банка больше нет минимального капитала, необходимого для его деловых операций», — говорится в заявлении Швейцарского управления по надзору за финансовым рынком от 13 июня.

«Нет перспектив реструктуризации», и есть «опасения, что у банка слишком большая задолженность», добавило FINMA.

«Банк должен быть ликвидирован», — заключило FINMA после того, как в результате расследования, проведенного на прошлой неделе, выяснилось, что банк «серьезно нарушил» свое обязательство по хранению достаточного капитала.

FlowBank был запущен в 2020 году, предлагая услуги по торговле криптовалютой, и был банковским партнером Techteryx, эмитента стейблкоинов, стоящего за TrueUSD (TUSD).

Частично он принадлежал компании по управлению криптовалютными активами CoinShares и, как сообщается, даже предлагал банковские услуги Binance, крупнейшей в мире бирже криптовалют.

Клиенты, имеющие средства на сумму до 111 710 долларов США (100 000 швейцарских франков), будут защищены в первую очередь, подчеркнули в FINMA, целью которого является помочь клиентам вернуть эти средства «как можно быстрее».

Общий объем активов FlowBank составляет 760 миллионов долларов США (680 миллионов швейцарских франков), у него более 22 000 клиентских счетов, а штат сотрудников по всему миру составляет около 140 человек.

FlowBank был внесен в список наблюдения FINMA через год после запуска

Швейцарский финансовый регулятор впервые принял принудительные меры против FlowBank в октябре 2021 года, когда «выявил серьезные нарушения надзорного законодательства», особенно в отношении требований к капиталу.

Через 12 месяцев был назначен независимый аудитор для контроля за возвращением FlowBank к соблюдению требований.

По теме: 63 банка США на грани банкротства: почему следующая цель Биткоина — 100 тысяч долларов

FINMA назначило еще одного инспектора для мониторинга финансовой деятельности FlowBank и дальнейшего расследования нарушений требований в июне 2023 года, когда возникли новые проблемы.

В частности, в ходе этого расследования были выявлены «многочисленные деловые отношения с повышенным риском» и проведены крупные транзакции без проведения надлежащей комплексной проверки, сообщает FINMA.

FINMA распорядилась отозвать у банка лицензию 8 марта 2024 года. Однако решение еще не вступило в законную силу, поскольку оно ожидает апелляции в Федеральном административном суде.