Обновленная Национальная оценка рисков отмывания денег (ОД) Сингапура (NRA) выявила значительные риски в сфере борьбы с отмыванием денег (AML), особенно в финансовом секторе, поскольку поставщики услуг цифровых платежных токенов (DPT) представляют собой повышенную уязвимость.
В обширном 126-страничном отчете указаны новые сектора риска, не включенные в последний отчет, выпущенный в 2014 году. К ним относятся поставщики услуг виртуальных активов (DPT) и торговцы драгоценными камнями и металлами.
Банковский сектор, включая управление активами, считается источником самых высоких рисков ОД. Банки более подвержены преступной эксплуатации из-за своей роли в содействии большим объемам транзакций и обслуживании клиентов с высоким уровнем риска.
В финансовом секторе поставщики услуг DPT, также известные как поставщики услуг виртуальных активов, выделяются как категория высокого риска. НРА отмечает рост числа зарегистрированных случаев, связанных с АКДС и различными методами их эксплуатации.
Несмотря на относительно небольшую долю глобальной деятельности АКДС в Сингапуре, власти внимательно отслеживают связанные с этим риски. К другим секторам финансовой индустрии с высоким уровнем риска относятся платежные учреждения, предлагающие услуги трансграничных денежных переводов, и внешние управляющие активами.
В отчете об оценке рисков Сингапур заявил, что его основные угрозы отмывания денег связаны с мошенничеством, особенно мошенничеством с использованием кибербезопасности, организованной преступностью, коррупцией, налоговыми преступлениями и отмыванием денег в сфере торговли.
Связанный: Сингапур предупреждает предприятия о риске вымогательства Биткоин
Типичные методы отмывания денег включают сокрытие незаконных средств на банковских счетах в Сингапуре, использование поддельных компаний и инвестирование в ценные активы, такие как недвижимость или драгоценные металлы.
Отчет NRA объединяет информацию надзорных и правоохранительных органов Сингапура, Подразделения финансовой разведки, а также отзывы организаций частного сектора и иностранных властей.
Отмывание денег в Сингапуре
Статус Сингапура как международного финансового центра и его экономическая открытость подвергают его рискам ОД. Преступники используют финансовую и деловую инфраструктуру страны для отмывания или перевода незаконных средств.
Кроме того, серьезную угрозу представляет конвертация незаконных средств в такие активы, как недвижимость, цифровые платежные токены или драгоценные металлы.
В апреле Валютное управление Сингапура (MAS) объявило, что внесет поправки в Закон о платежных услугах страны (Закон PS), чтобы расширить объем регулируемых услуг, связанных с поставщиками услуг цифровых платежных токенов (DPT).
