Сообщается, что FTX использовала банковские счета Alameda для обработки средств клиентов.

В саге о заражении FTX каждый день появляются новые разоблачения в отношении ее неправомерных действий, а последнее с самого начала укрепляет сговор между несостоявшейся биржей криптовалют и ее дочерней компанией Alameda Research.

Как и многим другим криптовалютным биржам, FTX было трудно найти банковского партнера для обработки фиатных транзакций, поскольку банки не решались связываться с криптовалютными биржами из-за отсутствия регулирующего надзора. FTX преодолела эту проблему, используя банковские счета дочерней компании для обработки транзакций по обмену криптовалюты.

Бывший генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид подтвердил в разговоре с Vox, что биржа использовала банковские счета Аламеды для перевода депозитов клиентов. Сообщается, что некоторых клиентов попросили перевести свои депозиты через Alameda, у которой было банковское партнерство с финтех-банком Silvergate Capital.

Конфликт между Alameda и FTX из-за средств клиента позже стал главной причиной провала. Бэнкмен-Фрид утверждал, что, хотя FTX никогда не ставила средства пользователей в азартные игры, она ссужала их Аламеде. Бывший генеральный директор утверждал, что, по его мнению, у Alameda было достаточно залога для обеспечения кредитов, но, как следует из отчетов, большая часть его была в нативном токене FTX (FTT).

Претензии бывшего генерального директора несостоявшейся биржи криптовалют относительно нецелевого использования средств клиентов время от времени менялись. Сначала Бэнкман-Фрид заявил, что биржа и Аламеда являются независимыми организациями, а позже также заверил, что средства клиентов в безопасности, но позже удалил свой твит об этом заявлении.

Связанный: После FTX: Defi может стать мейнстримом, если преодолеет свои недостатки

Обвинения в неправомерном использовании банковских лазеек возникли на прошлой неделе, когда в ходе процедуры банкротства выяснилось, что FTX владеет долей в небольшом сельском банке из штата Вашингтон через свою дочернюю компанию Alameda. В то время многие утверждали, что инвестиции в сельский банк были сделаны для того, чтобы обойти требования получения банковской лицензии.

Объем правонарушений при использовании банковских счетов Alameda для депозитов клиентов FTX зависит от договоренности между банком и Alameda. В заявлении для Bloomberg Сильвергейт сказал, что банк не комментирует клиентов или их деятельность в соответствии с политикой фирмы. Silvergate не ответил на запрос Cointelegraph о комментариях во время печати.