Министерство финансов США опубликовало выходящую два раза в год Национальную стратегию по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием. Он содержит четыре приоритетные рекомендации, которые могут по-разному повлиять на виртуальные активы.
Стратегия Казначейства признает, что правоохранительные органы изо всех сил стараются не отставать от развития финансовых технологий. Первые два приоритета Казначейства заключаются в устранении пробелов в нормативно-правовой базе в области борьбы с отмыванием денег (ПОД) и противодействия финансированию терроризма (БФТ), а также создание более целенаправленной и эффективной системы надзора. Казначейство заявило, что «оценит необходимость дополнительных действий в секторах, на которые не распространяются комплексные меры ПОД/ФТ».
На повестке дня также стоит усиление правоприменения. В стратегии говорилось:
«Резкое появление новых платежных каналов и поставщиков финансовых услуг, в том числе VASP (поставщиков услуг виртуальных активов), за последнее десятилетие привело к истощению ограниченных надзорных ресурсов, которые исторически применялись к более традиционным MSB (предприятиям, предоставляющим денежные услуги)».
Частью стратегии является новый акцент на технологии блокчейн. Например, существует подразделение виртуальных активов Федерального бюро расследований, которое «предоставляет технологическое оборудование, анализ блокчейна и обучение конфискации виртуальных активов, а также другое сложное обучение виртуальным активам для сотрудников ФБР».
Наконец, Казначейство стремится «поддерживать ответственные технологические инновации и использовать технологии для снижения рисков незаконного финансирования» посредством широкого набора мер. Он рекомендует повысить инклюзивность финансовой системы и бороться со снижением рисков — практикой отказа во всех корреспондентских услугах небольшим банкам в районах с высоким уровнем незаконной деятельности. Снижение рисков имеет серьезные последствия для законных пользователей банковских услуг и поощряет использование решений для платежей и денежных переводов на основе криптовалюты, которые не зависят от банковской деятельности.
Связанный: Представитель Казначейства США призывает Конгресс предоставить больше полномочий против преступлений, связанных с криптовалютой
Частью стратегии является создание более совершенных трансграничных платежных систем и регулируемых вариантов денежных переводов. Он указал на «Дорожную карту G20» и внутреннюю систему трансфертов FedNow как на хорошие реализации этого подхода.
Искусственный интеллект и цифровая идентичность могут сыграть большую роль в успехе стратегии:
«Мы будем обеспечивать нормативную и политическую поддержку надежных решений для цифровой идентификации и […] расширять использование искусственного интеллекта (ИИ) и анализа данных в усилиях правительства США по […] продвижению технологического лидерства США в области платежей, которые отражают стандарты, практику,и ценности».
В стратегии отмечается, что искусственный интеллект можно использовать для усиления государственного регулирования и правоприменения, но он с равным успехом может применяться и незаконными пользователями финансовой системы.
Согласно заявлению регулирующих органов от 25 ноября, управляющий активами Hashdex подал вторую измененную заявку на…
Долгосрочные держатели Биткоин демонстрируют признаки растущей жадности, поскольку цена BTC неуклонно приближается к отметке в…
Агентство по таможенному и пограничному охране США (CBP) задерживает доставку некоторых специализированных интегральных схем (ASIC)…
Сеть Avalanche переживает крупнейшее обновление с момента запуска основной сети платформы: ее сообществу будет предоставлено…
Солана (SOL) произвела фурор в криптовалютной индустрии, достигнув рекордного максимума в 265 долларов 23 ноября…
Дэмиан Уильямс, прокурор США в Южном округе Нью-Йорка, объявил, что уйдет в отставку до того,…