Категории: Новости

Стратегия Казначейства США ужесточит правила регулирования виртуальных активов и увеличит использование искусственного интеллекта

Министерство финансов США опубликовало выходящую два раза в год Национальную стратегию по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием. Он содержит четыре приоритетные рекомендации, которые могут по-разному повлиять на виртуальные активы.

Стратегия Казначейства признает, что правоохранительные органы изо всех сил стараются не отставать от развития финансовых технологий. Первые два приоритета Казначейства заключаются в устранении пробелов в нормативно-правовой базе в области борьбы с отмыванием денег (ПОД) и противодействия финансированию терроризма (БФТ), а также создание более целенаправленной и эффективной системы надзора. Казначейство заявило, что «оценит необходимость дополнительных действий в секторах, на которые не распространяются комплексные меры ПОД/ФТ».

На повестке дня также стоит усиление правоприменения. В стратегии говорилось:

«Резкое появление новых платежных каналов и поставщиков финансовых услуг, в том числе VASP (поставщиков услуг виртуальных активов), за последнее десятилетие привело к истощению ограниченных надзорных ресурсов, которые исторически применялись к более традиционным MSB (предприятиям, предоставляющим денежные услуги)».

Частью стратегии является новый акцент на технологии блокчейн. Например, существует подразделение виртуальных активов Федерального бюро расследований, которое «предоставляет технологическое оборудование, анализ блокчейна и обучение конфискации виртуальных активов, а также другое сложное обучение виртуальным активам для сотрудников ФБР».

Источник: заместитель госсекретаря Брайан Нельсон.

Наконец, Казначейство стремится «поддерживать ответственные технологические инновации и использовать технологии для снижения рисков незаконного финансирования» посредством широкого набора мер. Он рекомендует повысить инклюзивность финансовой системы и бороться со снижением рисков — практикой отказа во всех корреспондентских услугах небольшим банкам в районах с высоким уровнем незаконной деятельности. Снижение рисков имеет серьезные последствия для законных пользователей банковских услуг и поощряет использование решений для платежей и денежных переводов на основе криптовалюты, которые не зависят от банковской деятельности.

Связанный: Представитель Казначейства США призывает Конгресс предоставить больше полномочий против преступлений, связанных с криптовалютой

Частью стратегии является создание более совершенных трансграничных платежных систем и регулируемых вариантов денежных переводов. Он указал на «Дорожную карту G20» и внутреннюю систему трансфертов FedNow как на хорошие реализации этого подхода.

Искусственный интеллект и цифровая идентичность могут сыграть большую роль в успехе стратегии:

«Мы будем обеспечивать нормативную и политическую поддержку надежных решений для цифровой идентификации и […] расширять использование искусственного интеллекта (ИИ) и анализа данных в усилиях правительства США по […] продвижению технологического лидерства США в области платежей, которые отражают стандарты, практику,и ценности».

В стратегии отмечается, что искусственный интеллект можно использовать для усиления государственного регулирования и правоприменения, но он с равным успехом может применяться и незаконными пользователями финансовой системы.

Anna Kuznetsova

Автор статей о криптовалюте и блокчейн технологиях, являюсь экспертом в этой области. Имею опыт работы в этой сфере и активно изучаю новые тенденции и развития. Мои статьи являются источником информации для любителей криптовалют и блокчейн технологий. Занимаюсь в анализом и оценкой криптовалютных проектов и блокчейн решений, что позволяет мне предоставлять ценные рекомендации и прогнозы для читателей. Стремлюсь предоставлять качественную и доступную информацию, которая поможет людям понять сложные технологии и тенденции в этой области.

Недавние статьи

Hashdex снова вносит поправки в S-1 для индекса криптовалюты Nasdaq US ETF

Согласно заявлению регулирующих органов от 25 ноября, управляющий активами Hashdex подал вторую измененную заявку на…

3 часа ago

Долгосрочные держатели Биткоин остаются жадными на фоне падения цен до $100 000, почему это хорошо

Долгосрочные держатели Биткоин демонстрируют признаки растущей жадности, поскольку цена BTC неуклонно приближается к отметке в…

4 часа ago

Поставки Bitmain Antminer задерживаются таможенным агентством в портах США

Агентство по таможенному и пограничному охране США (CBP) задерживает доставку некоторых специализированных интегральных схем (ASIC)…

4 часа ago

Avalanche9000 запускается в тестовой сети и приносит строителям вознаграждение в размере 40 миллионов долларов

Сеть Avalanche переживает крупнейшее обновление с момента запуска основной сети платформы: ее сообществу будет предоставлено…

5 часов ago

Solana (SOL) ATH Sparks $309 Безумное предсказание цены – Подробности

Солана (SOL) произвела фурор в криптовалютной индустрии, достигнув рекордного максимума в 265 долларов 23 ноября…

6 часов ago

Американский прокурор, занимающийся делом Сэма Бэнкмана-Фрида, уйдет в отставку 13 декабря

Дэмиан Уильямс, прокурор США в Южном округе Нью-Йорка, объявил, что уйдет в отставку до того,…

6 часов ago