В рамках ключевого события в рамках проекта Guardian Валютного управления Сингапура (MAS), Swift, UBS Asset Management и сеть оракулов блокчейна Chainlink завершили пилотный проект по токенизированным расчетам фондов.
Эта инициатива использует глобальную сеть обмена финансовыми сообщениями Swift, охватывающую более 11 500 учреждений, для интеграции процессов токенизированных фондов с существующими системами бумажных платежей.
В отличие от других пилотных проектов токенизации, проект обеспечивает транзакции без вариантов оплаты только с помощью блокчейна, продвигая цифровое финансирование через существующую инфраструктуру.
Пилотный проект согласуется с недавними заявлениями соучредителя Chainlink Сергея Назарова на конференции Sibos, организованной Swift, 23 октября, где он обсуждал потенциальную интеграцию блокчейна со Swift.
Связанный: UBS запускает токенизированный фонд и помещает ETH «в сердце» TradFi
Устранение неэффективности
Традиционным операциям с фондами, особенно при погашении и подписке, могут препятствовать действия, выполняемые вручную, и отсроченные расчеты, что увеличивает операционные расходы и влияет на ликвидность.
В пресс-релизе показано, что инфраструктура Swift позволяет в режиме реального времени погашать фонды и подписываться на токенизированные инвестиционные фонды, создавая автоматизированный, экономически эффективный и прозрачный процесс.
В пресс-релизе говорится, что пилотный проект демонстрирует использование технологии блокчейна для обработки платежей «без необходимости глобального принятия онлайновой формы оплаты».
Назаров прокомментировал это последнее событие, заявив, что он «очень воодушевлен» внедрением «возможностей внесетевых платежей» и тем, как они «увеличат поток капитала».
Связанный: Соучредитель Chainlink представляет блокчейн-платежи для TradFi
Переход к токенизированным фондам
В рамках Project Guardian пилотный проект опирается на работу UBS и SBI Digital Markets по созданию системы цифровой подписки и погашения токенизированных средств.
1 ноября UBS запустил токенизированный фонд на блокчейне Ethereum в ответ на растущий интерес инвесторов к токенизированным финансовым активам.
Банк запустил фонд денежного рынка, получивший название «Токен инвестиционного фонда денежного рынка UBS USD» или «uMINT», для удовлетворения растущего спроса инвесторов.
MAS объявило о своих усилиях по продвижению коммерциализации токенизированных активов, привлекая более 40 учреждений для предоставления рекомендаций на основе данных более чем 15 испытаний.
Выступая на первом саммите MAS Layer One, заместитель управляющего директора MAS Леонг Синг Чионг рассмотрел успехи крупных финансовых учреждений, участвующих в Project Guardian, в демонстрации потенциала токенизации иностранной валюты и фондов.
Синг Чионг также указал на ограничения этих испытаний:
«Никто на самом деле не преуспел в достижении масштаба. Многие многообещающие варианты использования еще не получили широкого распространения в отрасли. Кроме того, существует потребность в вспомогательной инфраструктуре, позволяющей масштабировать хорошие варианты использования за пределы отдельных сетей».
