Согласно местным сообщениям, Таиланд начал кампанию против так называемых «серых денег», ужесточив надзор за рынками физического золота и цифровых активов в рамках усилий по закрытию лазеек для отмывания денег.
Этот шаг, который, как сообщается, был осуществлен по приказу премьер-министра Анутина Чарнвиракула, объединяет традиционно отдельные классы активов в единую систему борьбы с незаконным финансированием.
Местное СМИ The Nation сообщило, что инициатива нацелена на области, которые использовались преступными сетями для перемещения и хранения ценностей за пределами банковской системы. Сюда входят золотые слитки, золотые онлайн-платформы и криптовалюта.
«Сегодня мы боремся не только с современными цифровыми угрозами, но и с «аналоговыми» финансовыми преступлениями», — заявил Чарнвиракул на пятничной встрече в Министерстве финансов. «Мы должны работать как единая интегрированная сила, чтобы защитить общественные интересы и целостность нашей финансовой системы».
Создание национального центра для мониторинга угроз в режиме реального времени
Сообщается, что Чарнвиракул заявил, что для борьбы с «постоянно развивающимися» преступными методами необходимы интегрированные силы. По этой причине правительство планирует создать национальный центр данных, который позволит осуществлять мониторинг в режиме реального времени и создавать профили рисков для подозрительной деятельности.
Что касается золота, Управлению по борьбе с отмыванием денег было поручено снизить порог обязательной отчетности для покупок физического золота. На данный момент требованиям отчетности подлежат только транзакции, превышающие 2 миллиона тайских бат (около 63 000 долларов США).
Однако власти заявили, что преступники намеренно разбивают сумму на более мелкие покупки, чтобы избежать обнаружения. Кроме того, по данным The Nation, регулирующие органы также рассматривают возможность введения новых налогов на бизнес и более строгих требований к аудиту платформ онлайн-торговли золотом.
Что касается цифровых активов, правительство приказало Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда строго соблюдать правила путешествий.
В соответствии с этим глобальным стандартом по борьбе с отмыванием денег (AML), лицензированные поставщики услуг по криптовалютным активам должны собирать и передавать идентификационную информацию как об отправителе, так и о получателе определенных транзакций, особенно при переводах с кошелька на кошелек, осуществляемых биржами.
На данный момент нет официальных отчетов о том, ограничиваются или запрещаются кошельки с самостоятельным хранением. Судя по доступной информации, обязательства распространяются на регулируемых посредников, включая биржи и поставщиков кастодиальных кошельков.
Несмотря на это, ужесточение правил путешествий может косвенно повлиять на вывод средств на кошельки самообслуживания.
Биржи могут вводить усиленную проверку, дополнительное раскрытие информации или более жесткий контроль за исходящими переводами для соблюдения своих требований к отчетности, даже если самостоятельный учет остается разрешенным.
Более широкая позиция Таиланда по регулированию криптовалюты
Таиланд исторически придерживался структурированного подхода к криптовалюте под руководством регулирующих органов, который отдает предпочтение лицензированию, четким правилам и активному надзору. Страна была одной из первых в Юго-Восточной Азии, которая ввела комплексный режим криптовалюты, который поставил биржи, брокеров и дилеров под надзор SEC.
В 2024 году Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда расправилась с рекламой криптовалют, предостерегая криптовалютные биржи от пропаганды инвестиций. Регулятор предупредил участников рынка, чтобы они придерживались правил размещения рекламы, которые требуют от компаний доказывать факты, изложенные в их кампаниях.
9 апреля страна атаковала иностранные криптовалютные одноранговые (P2P) платформы, ужесточив меры по борьбе с преступлениями, связанными с цифровыми активами.
Последнее наступление на «серые деньги» меняет подход. Рассматривая криптовалюту и золото как параллельные каналы, Таиланд сигнализирует о том, что цифровые активы больше не рассматриваются как отклонение от регулирования. Вместо этого они объединены в более широкую, ориентированную на данные модель правоприменения.
